Lorsqu’un véhicule d’investissement offre un taux de rendement élevé sur une courte période, les investisseurs savent que cela signifie que l’investissement est risqué.
S’ils disposent de suffisamment de temps, de nombreux investissements peuvent doubler le montant initial du capital, mais beaucoup d’investisseurs sont plutôt attirés par l’attrait de rendements élevés sur de courtes périodes, malgré la possibilité de pertes peu attrayantes.
Ne vous y trompez pas, il n’existe aucun moyen garanti de doubler votre argent avec n’importe quel investissement. Mais il existe de nombreux exemples d’investissements qui ont doublé ou plus en peu de temps. Pour chacun d’entre eux, il y en a des centaines qui ont échoué, il incombe donc à l’acheteur de s’en méfier.
Points clés à retenir
- Trouver un investissement qui vous permette de doubler votre argent est presque impossible et impliquerait certainement de prendre des risques.
- Toutefois, certains investissements ne vous permettent pas de doubler votre argent, mais offrent un potentiel de rendement important. S’ils comportent un risque, celui-ci est gérable, car il repose sur des principes fondamentaux, une stratégie ou une recherche technique.
- Il s’agit notamment de la règle de 72, des investissements en options, des introductions en bourse, du capital-risque, des marchés émergents étrangers, des sociétés de placement immobilier, des obligations à haut rendement et des devises.
La Règle de 72
Ce n’est certainement pas une stratégie à court terme, mais elle a fait ses preuves. La règle de 72 est un moyen simple de déterminer combien de temps il faudra pour doubler un investissement compte tenu d’un taux d’intérêt annuel fixe. En divisant 72 par le taux de rendement annuel, les investisseurs obtiennent une estimation approximative du nombre d’années qu’il faudra à l’investissement initial pour se doubler.
Par exemple, la règle de 72 stipule qu’un dollar investi à un taux d’intérêt annuel fixe de 10 % prendrait 7,2 ans ((72/10) = 7,2) pour atteindre 2 $. En réalité, un investissement de 10 % prendra 7,3 ans pour doubler ((1,10^7,3 = 2). Si vous avez le temps, la magie des intérêts composés et de la règle de 72 est le moyen le plus sûr de doubler votre argent.
Investir dans les options
Les options offrent des récompenses élevées aux investisseurs qui tentent de chronométrer le marché. Un investisseur qui achète des options peut acheter une action ou une marchandise à un prix déterminé dans une fourchette de dates futures. Si le prix d’un titre s’avère ne pas être aussi désirable pendant les dates futures que l’investisseur l’avait initialement prévu, l’investisseur n’est pas obligé d’acheter ou de vendre le titre de l’option.
Cette forme d’investissement est particulièrement risquée car elle impose des exigences de temps pour l’achat ou la vente des titres. Les investisseurs professionnels découragent souvent la pratique du timing du marché et c’est pourquoi les options peuvent être dangereuses ou rémunératrices. Si vous voulez en savoir plus sur le fonctionnement des options, lisez notre tutoriel ou inscrivez-vous à notre cours sur les options pour débutants à l’Investopedia Academy.
Premières offres publiques
Certaines introductions en bourse (IPO), comme celle de Snapchat à la mi-2017, attirent beaucoup d’attention, ce qui peut fausser les évaluations et les jugements que portent les professionnels sur les rendements à court terme. D’autres introductions en bourse sont moins médiatisées et peuvent offrir aux investisseurs la possibilité d’acheter des actions alors qu’une société est gravement sous-évaluée, ce qui entraîne des rendements élevés à court et à long terme une fois qu’une correction de l’évaluation de la société a eu lieu. La plupart des introductions en bourse ne génèrent pas de rendements significatifs, voire aucun rendement, comme c’est le cas de la SNAP. En revanche, Twilio Inc. (TWLO), une société de communication dans les nuages qui est entrée en bourse en juin 2016, a levé 150 millions de dollars à un prix d’offre d’entrée en bourse de 15 dollars par action. Lors de son troisième jour de négociation, Twilio a augmenté de 90 % et à la mi-décembre, de 101 %.
Les introductions en bourse sont risquées car, malgré les efforts déployés par l’entreprise pour divulguer des informations au public afin d’obtenir le feu vert de la SEC pour l’introduction en bourse, il subsiste une grande incertitude quant à savoir si la direction d’une société remplira les fonctions nécessaires pour faire avancer l’entreprise.
Capital-risque
L’avenir des jeunes pousses qui cherchent à obtenir des investissements de la part de capital-risqueurs est particulièrement instable et incertain. De nombreuses start-ups échouent, mais quelques joyaux sont capables d’offrir des produits et des services très demandés que le public souhaite et dont il a besoin. Même si le produit d’une startup est souhaitable, une mauvaise gestion, de mauvais efforts de marketing et même un mauvais emplacement peuvent décourager le succès d’une nouvelle entreprise.
Le risque du capital-risque réside en partie dans la faible transparence de la perception de la capacité de la direction à remplir les fonctions nécessaires pour soutenir l’entreprise. De nombreuses start-ups sont alimentées par de grandes idées de personnes qui n’ont pas l’esprit d’entreprise. Les investisseurs en capital-risque doivent effectuer des recherches supplémentaires pour évaluer en toute sécurité la viabilité d’une toute nouvelle entreprise. Les investissements en capital-risque ont généralement des minimums très élevés, ce qui peut représenter un défi pour certains investisseurs. Si vous envisagez de placer votre argent dans un fonds ou un investissement de capital-risque, veillez à faire preuve de diligence raisonnable.
Marchés émergents étrangers
Un pays dont l’économie est en pleine croissance peut constituer une opportunité d’investissement idéale. Les investisseurs peuvent acheter des obligations d’État, des actions ou des secteurs dans lesquels ce pays connaît une hyper-croissance ou des ETF qui représentent un secteur d’actions en expansion. C’est le cas de la Chine pour la période 2010-2018. Les poussées de croissance économique dans les pays sont des événements rares qui, bien que risqués, peuvent fournir aux investisseurs une foule de nouvelles entreprises dans lesquelles ils peuvent investir pour renforcer leur portefeuille personnel.
Le plus grand risque des marchés émergents est que la période de croissance extrême puisse durer moins longtemps que les investisseurs ne l’estiment, ce qui décourage les performances. L’environnement politique des pays en plein essor économique peut changer soudainement et modifier l’économie qui soutenait auparavant la croissance et l’innovation.
REITs
Les fonds de placement immobilier (REIT) offrent aux investisseurs des dividendes élevés en échange d’avantages fiscaux accordés par le gouvernement. Les fiducies investissent dans des pools d’immeubles commerciaux ou résidentiels.
En raison de l’intérêt sous-jacent pour les entreprises immobilières, les REIT sont susceptibles de fluctuer en fonction de l’évolution de l’économie dans son ensemble, du niveau des taux d’intérêt et de l’état actuel du marché immobilier, qui est connu pour être florissant ou connaître une dépression. La nature très fluctuante du marché immobilier fait des sociétés de placement immobilier des investissements à risque.
Bien que les dividendes potentiels des sociétés de placement immobilier puissent être élevés, il existe également un risque prononcé sur l’investissement principal initial. Les sociétés de placement immobilier qui offrent les dividendes les plus élevés (10 à 15 %) sont aussi parfois les plus risquées.
Si ces choix d’investissement peuvent offrir des rendements lucratifs, ils sont toutefois entachés de différents types de risques. Bien que le risque puisse être relatif, ces investissements exigent une combinaison d’expérience, de gestion des risques et d’éducation.
Obligations à haut rendement
Qu’elles soient émises par un gouvernement étranger ou par une société très endettée, les obligations à haut rendement peuvent offrir aux investisseurs des rendements scandaleux en échange de la perte potentielle du capital. Ces instruments peuvent être particulièrement intéressants par rapport aux obligations actuelles offertes par un gouvernement dans un environnement de taux d’intérêt bas.
Les investisseurs doivent être conscients qu’une obligation à haut rendement offrant 15 à 20 % peut être de pacotille et la considération initiale selon laquelle de multiples réinvestissements doubleront un capital doit être testée par rapport au potentiel de perte totale des dollars d’investissement. Cependant, toutes les obligations à haut rendement n’échouent pas, et c’est pourquoi ces obligations peuvent potentiellement être lucratives.
Commerce des devises
Il est préférable de laisser le commerce des devises et les investissements aux professionnels, car les changements rapides des taux de change offrent un environnement à haut risque aux commerçants et investisseurs sentimentaux.
Les investisseurs capables de faire face aux pressions supplémentaires du commerce des devises devraient rechercher les caractéristiques de certaines devises avant d’investir afin de réduire les risques supplémentaires. Les marchés des changes sont liés les uns aux autres et il est courant de vendre à découvert une devise tout en achetant à long terme une autre afin de protéger les investissements contre des pertes supplémentaires. Le trading de devises, ou forex, comme on l’appelle, n’est pas pour les débutants. Si vous voulez en savoir plus, consultez notre tutoriel ou suivez notre cours sur le Forex pour débutants sur l’Investopedia Academy.
Les
opérations sur le marché des changes n’ont pas les mêmes exigences de marge que le marché boursier traditionnel, ce qui peut être encore plus risqué pour les investisseurs qui cherchent à accroître leurs gains
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