Le marché des changes présente de nombreuses similitudes avec les marchés des actions, mais il y a aussi des différences importantes. Cet article vous montrera ces différences et vous aidera à vous lancer dans le trading sur le marché des changes.
Si vous avez décidé de vous lancer dans le trading sur le marché des changes, l’accès aux marchés des devises n’a jamais été aussi facile grâce à un large éventail de plateformes de courtage en ligne offrant tout, du trading au comptant aux contrats à terme et aux CFD.
Points clés à retenir
- Avant de faire appel à un courtier de change, faites preuve de diligence et assurez-vous que vous choisissez la meilleure option pour vous.
- Recherchez des spreads et des frais peu élevés auprès d’un fournisseur dans une juridiction bien réglementée qui offre une série d’outils et un accès à un effet de levier, entre autres facteurs.
- Une fois que vous avez choisi votre courtier, étudiez les stratégies de base du marché des changes et la manière d’analyser correctement les marchés des devises.
- Vous pouvez commencer avec un compte de démonstration pour tester votre stratégie et faire un backtest avant de risquer de l’argent réel sur le marché.
Choisir un courtier de change
Comme sur tout autre marché, il existe de nombreux courtiers en devises. Voici quelques éléments à rechercher :
Des spreads plus bas vous font économiser de l’argent !
- Faibles écarts. L’écart, calculé en « pips », est la différence entre le prix auquel une devise peut être achetée et le prix auquel elle peut être vendue à un moment donné. Les courtiers en devises ne prélèvent pas de commission, c’est donc cette différence qui leur permet de gagner de l’argent. En comparant les courtiers, vous constaterez que la différence entre les spreads sur le marché des changes est aussi importante que la différence entre les commissions sur le marché des actions.
Assurez-vous que votre courtier est soutenu par des organismes de régulation et une institution fiable !
- Institution de qualité. Contrairement aux courtiers en actions, les courtiers en devises sont généralement liés à de grandes banques ou à des établissements de crédit en raison de l’importance des capitaux requis (l’effet de levier qu’ils doivent fournir). En outre, les courtiers en devises doivent être enregistrés auprès de la Futures Commission Merchant (FCM) et réglementés par la Commodity Futures Trading Commission (CFTC). Vous pouvez trouver ces informations et d’autres informations financières et statistiques sur une société de courtage de devises sur son site web, sur le site web de sa société mère ou sur le site web BrokerCheck de l’autorité de régulation du secteur financier.
Obtenez les outils dont vous avez besoin pour réussir !
- Outils et recherches approfondies. Les courtiers du Forex offrent de nombreuses plateformes de négociation différentes à leurs clients – tout comme les courtiers sur d’autres marchés. Ces plates-formes de négociation comportent souvent des graphiques en temps réel, des outils d’analyse technique, des nouvelles et des données en temps réel et même un support pour les systèmes de négociation. Avant de vous engager avec un courtier, assurez-vous de demander des essais gratuits pour tester les différentes plateformes de négociation. Les courtiers fournissent généralement aussi des informations techniques et fondamentales, des calendriers économiques et d’autres recherches.
Faites vos jeux !
- Un large éventail d’options de levier. L’effet de levier est nécessaire sur le marché des changes car les écarts de prix (les sources de profit) ne sont que des fractions de cent. L’effet de levier, exprimé comme un rapport entre le capital total disponible et le capital réel, est la somme d’argent qu’un courtier vous prêtera pour négocier. Par exemple, un ratio de 100:1 signifie que votre courtier vous prêtera 100 dollars pour chaque dollar de capital réel. De nombreuses maisons de courtage offrent jusqu’à 250:1. N’oubliez pas qu’un effet de levier plus faible signifie un risque moins élevé d’appel de marge, mais aussi un meilleur rapport qualité-prix (et vice-versa).
Si votre capital est limité, assurez-vous que votre courtier vous offre un effet de levier élevé par le biais d’un compte sur marge. Si le capital n’est pas un problème, tout courtier disposant d’une grande variété d’options de levier devrait le faire. Une variété d’options vous permet de varier le montant du risque que vous êtes prêt à prendre. Par exemple, un effet de levier moindre (et donc un risque moindre) peut être préférable pour les paires de devises très volatiles (exotiques).
Assurez-vous que votre courtier utilise l’effet de levier, les outils et les services appropriés par rapport à votre montant de capital.
- Types de comptes. De nombreux courtiers proposent deux ou plusieurs types de comptes. Le plus petit compte est connu sous le nom de mini compte et vous oblige à effectuer des transactions avec un minimum de, disons, 250 $, offrant un effet de levier élevé (dont vous avez besoin pour gagner de l’argent avec ce montant de capital initial). Le compte standard vous permet d’effectuer des transactions avec différents effets de levier, mais il nécessite un minimum de 2 000 $. Enfin, les comptes premium, qui nécessitent souvent des montants de capital nettement plus élevés, vous permettent d’utiliser différents niveaux de levier et offrent souvent des outils et des services supplémentaires.
Actions des courtiers à éviter dans les opérations de change
- Tirer ou chasser. Le tir de précision et la chasse – définis comme l’achat ou la vente prématurés à proximité de points prédéterminés – sont des actes inappropriés commis par des courtiers pour augmenter leurs profits. Malheureusement, la seule façon de déterminer les courtiers qui le font et ceux qui ne le font pas est de parler aux autres commerçants. Il n’existe pas de liste noire ni d’organisation qui signale de telles activités.
- Règles strictes en matière de marge. Lorsque vous effectuez des transactions avec de l’argent emprunté, votre courtier a son mot à dire sur le risque que vous prenez. Il peut donc acheter ou vendre à sa discrétion, ce qui peut être une mauvaise chose pour vous. Supposons que vous ayez un compte sur marge et que votre position plonge avant de rebondir à des niveaux record. Même si vous avez suffisamment de liquidités pour couvrir votre position, certains courtiers liquideront votre position sur appel de marge à ce niveau. Cette action de leur part peut vous coûter un montant de capital important.
Veillez à faire preuve d’une diligence raisonnable avant de choisir un courtier ! Une fois que vous avez pris votre décision, ouvrir un compte sur le marché des changes revient à ouvrir un compte d’actions. La seule différence majeure est que pour les comptes de change, vous devez signer un accord de marge. Cet accord stipule que vous effectuez des opérations avec de l’argent emprunté et, à ce titre, le courtier a le droit d’intervenir dans vos opérations pour protéger ses intérêts. Cela dit, une fois que vous aurez signé et approvisionné votre compte, vous serez prêt à négocier.
Définir une stratégie de base pour le commerce du Forex
L’analyse technique et l’analyse fondamentale sont deux des stratégies les plus souvent utilisées sur le marché des changes. L’analyse technique est de loin la stratégie la plus courante utilisée par les traders individuels, que nous expliquerons plus en détail ci-dessous.
Analyse fondamentale
Si vous pensez qu’il est difficile d’évaluer une entreprise, essayez d’évaluer un pays entier ! L’analyse fondamentale sur le marché des changes est très complexe et n’est souvent utilisée que pour prédire les tendances à long terme ; cependant, certains traders effectuent des transactions à court terme uniquement sur la base de communiqués de presse. Il existe de nombreux indicateurs fondamentaux de la valeur des devises publiés à différents moments, tels que
- Salaires non agricoles
- Indice des directeurs des achats (PMI)
- Indice des prix à la consommation (IPC)
- Vente au détail
- Biens durables
Ces rapports ne sont pas les seuls facteurs fondamentaux à surveiller. Il y a aussi plusieurs réunions où les citations et les commentaires peuvent affecter les marchés tout autant que n’importe quel rapport. Ces réunions sont souvent convoquées pour discuter des taux d’intérêt, de l’inflation et d’autres questions qui affectent l’évaluation des devises. Même les changements de formulation lors de l’examen de certaines questions – les commentaires du président de la Réserve fédérale sur les taux d’intérêt, par exemple – peuvent provoquer la volatilité des marchés. Par conséquent, deux réunions importantes à suivre pour les traders de forex sont le Comité fédéral de l’open market et les auditions de Humphrey Hawkins.
La simple lecture des rapports et l’examen des commentaires peuvent aider les analystes fondamentaux du marché des changes à mieux comprendre les tendances du marché à long terme et permettre aux traders à court terme de tirer profit d’événements extraordinaires. Si vous choisissez de suivre une stratégie fondamentale, veillez à garder un calendrier économique à portée de main à tout moment afin de savoir quand ces rapports sont publiés. Votre courtier peut également vous donner accès à ce type d’informations en temps réel.
Analyse technique
Les analystes techniques du forex analysent les tendances des prix, tout comme leurs homologues des marchés des actions. La seule différence essentielle entre l’analyse technique du forex et l’analyse technique des actions est le délai, car les marchés du forex sont ouverts 24 heures sur 24. Par conséquent, certaines formes d’analyse technique qui tiennent compte du temps doivent être modifiées pour tenir compte du marché du forex qui fonctionne 24 heures sur 24. Ce sont quelques-unes des formes d’analyse technique les plus courantes utilisées sur le marché des changes :
- Les vagues d’Elliott
- Études de Fibonacci
- RAS parabolique
- Les points de pivot
De nombreux analystes techniques combinent ces études pour faire des prévisions plus précises. (c’est-à-dire la pratique courante consistant à combiner les études de Fibonacci avec les ondes d’Elliott). D’autres créent des systèmes d’échange pour repérer de façon répétée des conditions d’achat et de vente similaires.
Trouver votre stratégie de négociation sur le marché des changes
La plupart des commerçants qui réussissent développent une stratégie et la perfectionnent au fil du temps. Certains se concentrent sur une étude ou un calcul particulier, tandis que d’autres utilisent une analyse à large spectre pour déterminer leurs transactions.
La plupart des experts suggèrent d’essayer une combinaison d’analyse fondamentale et technique afin de faire des projections à long terme et de déterminer les points d’entrée et de sortie. Cela dit, c’est le commerçant individuel qui doit décider ce qui lui convient le mieux (le plus souvent par tâtonnements) au final.
Considérations sur le trading du Forex à retenir
- Ouvrez un compte de démonstration et faites du commerce de papier jusqu’à ce que vous puissiez réaliser un profit régulier. De nombreuses personnes se lancent sur le marché des changes et perdent rapidement beaucoup d’argent en raison d’un effet de levier trop important. Il est important de prendre votre temps et d’apprendre à négocier correctement avant d’engager des capitaux.
- Faites du commerce sans émotion. Ne gardez pas de points d’arrêt « mentaux » si vous n’avez pas la capacité de les exécuter à temps. Fixez toujours vos points d’arrêt des pertes et de prise de bénéfices pour les exécuter automatiquement, et ne les modifiez pas, sauf en cas d’absolue nécessité.
- La tendance peut être votre amie. Si vous allez à contre-courant, assurez-vous d’avoir une bonne raison. En effet, vous avez plus de chances de réussir à négocier avec la tendance car le marché des changes a tendance à évoluer dans cette direction plutôt que dans l’autre.
Le marché des changes est le plus grand marché du monde et les particuliers sont de plus en plus intéressés par le commerce des devises. Cependant, il y a de multiples considérations à prendre en compte avant de commencer à négocier, comme s’assurer que votre courtier répond à certains critères et comprendre la stratégie de négociation qui vous convient le mieux. Une façon d’apprendre à négocier sur le marché des changes est d’ouvrir un compte de démonstration et de l’essayer.