Le marché mondial du forex est le plus grand marché financier du monde et le potentiel d’engranger des profits dans cette arène attire les cambistes de tous niveaux : des débutants qui viennent d’apprendre à connaître les marchés financiers aux professionnels chevronnés ayant des années d’expérience dans le domaine du trading. Comme l’accès au marché est facile – avec des séances 24 heures sur 24, un effet de levier important et des coûts relativement faibles – de nombreux cambistes entrent rapidement sur le marché, mais en sortent rapidement après avoir subi des pertes et des revers. Voici 10 conseils pour aider les futurs traders à éviter de perdre de l’argent et à rester dans le jeu dans le monde compétitif du trading sur le forex.
Faites vos devoirs
Ce n’est pas parce qu’il est facile d’entrer sur le marché des changes qu’il faut éviter de faire preuve de diligence raisonnable. L’apprentissage du forex fait partie intégrante de la réussite d’un trader. Si la majorité des connaissances en matière de trading proviennent de l’expérience et du trading en direct, un trader doit tout apprendre sur les marchés du forex, y compris les facteurs géopolitiques et économiques qui affectent les devises préférées d’un trader.
Points clés à retenir
- Pour éviter de perdre de l’argent en devises étrangères, faites vos devoirs et cherchez un courtier de bonne réputation.
- Utilisez un compte d’entraînement avant de vous lancer et veillez à limiter au maximum les techniques d’analyse afin qu’elles soient efficaces.
- Il est important d’utiliser des techniques de gestion de l’argent appropriées et de commencer petit lorsque vous êtes en activité.
- Contrôlez le montant de l’effet de levier et tenez un journal des opérations.
- Assurez-vous de comprendre les implications fiscales et de traiter vos transactions comme une entreprise.
Les devoirs sont un effort continu car les commerçants doivent être prêts à s’adapter aux conditions changeantes du marché, aux réglementations et aux événements mondiaux. Une partie de ce processus de recherche implique l’élaboration d’un plan d’investissement – une méthode systématique pour sélectionner et évaluer les investissements, déterminer le montant du risque qui est ou devrait être pris, et formuler des objectifs d’investissement à court et à long terme.
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Trouvez un courtier de bonne réputation
L’industrie du forex est beaucoup moins surveillée que d’autres marchés, il est donc possible de faire des affaires avec un courtier de moins bonne réputation. En raison des inquiétudes concernant la sécurité des dépôts et l’intégrité générale d’un courtier, les cambistes ne doivent ouvrir un compte qu’auprès d’une société membre de la National Futures Association (NFA) et enregistrée auprès de la Commodity Futures Trading Commission (CFTC) en tant que commissionnaire en contrats à terme. Chaque pays en dehors des États-Unis possède son propre organisme de réglementation auprès duquel les courtiers de forex légitimes doivent être enregistrés.
Les traders doivent également se renseigner sur les offres de comptes de chaque courtier, y compris les montants de levier, les commissions et les écarts, les dépôts initiaux et les politiques de financement et de retrait des comptes. Un représentant du service à la clientèle serviable doit disposer des informations et sera en mesure de répondre à toute question concernant les services et les politiques de la société.
Utiliser un compte de pratique
Presque toutes les plateformes de négociation sont dotées d’un compte d’entraînement, parfois appelé compte simulé ou compte de démonstration, qui permet aux traders de placer des transactions hypothétiques sans compte provisionné. L’avantage le plus important d’un compte d’entraînement est peut-être qu’il permet à un trader de se familiariser avec les techniques de saisie d’ordres.
Peu de choses sont aussi dommageables pour un compte de trading (et la confiance d’un trader) que d’appuyer sur le mauvais bouton à l’ouverture ou à la sortie d’une position. Il n’est pas rare, par exemple, qu’un nouvel opérateur ajoute accidentellement à une position perdante au lieu de fermer la position. De multiples erreurs dans la saisie des ordres peuvent entraîner des pertes importantes et non protégées. Outre les implications financières dévastatrices, les erreurs de trading sont incroyablement stressantes. La pratique rend parfait. Essayez de saisir des ordres avant de placer de l’argent réel en ligne.
5 000 milliards de dollars
Le montant quotidien moyen des échanges sur le marché mondial des devises.
Garder les cartes propres
Une fois qu’un trader de forex ouvre un compte, il peut être tentant de profiter de tous les outils d’analyse technique offerts par la plateforme de trading. Bien que nombre de ces indicateurs soient bien adaptés aux marchés des changes, il est important de ne pas oublier de limiter les techniques d’analyse au minimum pour qu’elles soient efficaces. L’utilisation de multiples de mêmes types d’indicateurs, tels que deux indicateurs de volatilité ou deux oscillateurs, par exemple, peut devenir redondante et peut même donner des signaux opposés. Il convient d’éviter cela.
Toute technique d’analyse qui n’est pas régulièrement utilisée pour améliorer les performances de négociation doit être retirée du graphique. En plus des outils appliqués au graphique, il convient de prêter attention à l’aspect général de l’espace de travail. Les couleurs, les polices et les types de barres de prix choisis (ligne, barre de bougie, barre de fourchette, etc.) doivent créer un graphique facile à lire et à interpréter, permettant au trader de répondre plus efficacement aux conditions changeantes du marché.
Protégez votre compte de trading
Bien que l’accent soit mis sur les gains dans le commerce des devises, il est important d’apprendre comment éviter de perdre de l’argent. Des techniques de gestion de l’argent appropriées font partie intégrante du processus. De nombreux traders chevronnés conviendront qu’il est possible d’entrer dans une position à n’importe quel prix tout en gagnant de l’argent – c’est la façon dont on sort du commerce qui compte.
Il s’agit notamment de savoir quand accepter vos pertes et passer à autre chose. Le fait de toujours utiliser un stop loss protecteur – une stratégie conçue pour protéger les gains existants ou contrecarrer les pertes futures au moyen d’un stop loss ou d’un ordre à cours limité – est un moyen efficace de s’assurer que les pertes restent raisonnables. Les traders peuvent également envisager d’utiliser un montant maximum de perte journalière au-delà duquel toutes les positions seraient fermées et aucune nouvelle transaction ne serait initiée avant la prochaine session de négociation.
Si les commerçants doivent avoir des plans pour limiter les pertes, il est tout aussi essentiel de protéger les profits. Les techniques de gestion de l’argent telles que l’utilisation de stops suiveurs (un ordre stop qui peut être fixé à un pourcentage défini par rapport au prix actuel du marché d’un titre) peuvent aider à préserver les gains tout en laissant une marge de manœuvre pour la croissance des transactions.
Commencer petit quand on est en direct
Une fois qu’un trader a fait ses devoirs, qu’il a passé du temps sur un compte d’entraînement et qu’il a mis en place un plan de trading, il peut être temps de passer à l’action, c’est-à-dire de commencer à trader avec de l’argent réel en jeu. Aucun compte d’entraînement ne peut simuler exactement un trading réel. Il est donc essentiel de commencer à petite échelle.
Des facteurs tels que les émotions et le glissement (la différence entre le prix attendu d’une transaction et le prix auquel la transaction est effectivement exécutée) ne peuvent être pleinement compris et pris en compte tant que la négociation n’est pas en cours. En outre, un plan de trading qui a fonctionné comme un champion dans le backtesting des résultats ou la pratique du trading pourrait, en réalité, échouer lamentablement lorsqu’il est appliqué à un marché en direct. En commençant petit, un trader peut évaluer son plan de trading et ses émotions, et acquérir plus de pratique dans l’exécution d’entrées d’ordres précises, sans risquer de mettre en péril l’ensemble du compte de trading dans le processus.
Utiliser un effet de levier raisonnable
Le commerce du Forex est unique dans le montant de l’effet de levier qui est accordé à ses participants. L’une des raisons pour lesquelles le marché des changes attire les traders actifs est la possibilité de réaliser des profits potentiellement importants avec un investissement très modeste, parfois aussi peu que 50 dollars. Bien utilisé, l’effet de levier offre un potentiel de croissance. Mais l’effet de levier peut tout aussi bien amplifier les pertes.
Un trader peut contrôler le montant de l’effet de levier utilisé en basant la taille de la position sur le solde du compte. Par exemple, si un trader a 10 000 $ sur un compte de change, une position de 100 000 $ (un lot standard) utilisera un effet de levier de 10:1. Alors que le trader pourrait ouvrir une position beaucoup plus importante s’il maximisait l’effet de levier, une position plus petite limitera le risque.
Conserver de bonnes archives
Un journal de trading est un moyen efficace de tirer les leçons des pertes et des succès dans le trading de devises. Tenir un registre des activités de trading contenant les dates, les instruments, les profits, les pertes et, peut-être le plus important, les propres performances et émotions du trader peut être incroyablement bénéfique pour devenir un trader prospère. Lorsqu’il est revu périodiquement, un journal de trading fournit un retour d’information important qui rend l’apprentissage possible. Einstein a dit un jour que « la folie, c’est de faire toujours la même chose et d’attendre des résultats différents«
. Sans un journal de trading et une bonne tenue de registres, les traders risquent de continuer à faire les mêmes erreurs, ce qui minimise leurs chances de devenir des traders rentables et performants.
Connaître l’impact et le traitement fiscal
Il est important de comprendre les implications fiscales et le traitement de l’activité de négociation sur le marché des changes afin d’être prêt au moment de la déclaration d’impôts. La consultation d’un comptable ou d’un fiscaliste qualifié peut aider à éviter toute surprise et peut aider les particuliers à tirer parti de diverses lois fiscales, telles que la comptabilité à la valeur du marché (enregistrement de la valeur d’un actif pour refléter ses niveaux actuels sur le marché).
Comme les lois fiscales changent régulièrement, il est prudent d’établir une relation avec un professionnel de confiance et fiable qui peut guider et gérer toutes les questions liées à la fiscalité.
Traiter le commerce comme une entreprise
Il est essentiel de traiter le commerce des devises comme une entreprise et de se rappeler que les gains et les pertes individuels n’ont pas d’importance à court terme. C’est la façon dont l’activité de négociation se déroule dans le temps qui est importante. C’est pourquoi les cambistes doivent éviter de se laisser emporter par leurs émotions à propos des gains ou
des pertes, et traiter chacun d’entre eux comme un jour comme les autres au bureau.
Comme pour toute entreprise, les opérations de change entraînent des dépenses, des pertes, des impôts, des risques et des incertitudes. De plus, tout comme les petites entreprises qui réussissent rarement du jour au lendemain, la plupart des cambistes ne réussissent pas non plus. Planifier, se fixer des objectifs réalistes, rester organisé et tirer les leçons de ses succès et de ses échecs permettront de s’assurer une longue et fructueuse carrière de trader sur le marché des changes.
Le marché mondial du forex est attrayant pour de nombreux traders en raison des faibles exigences en matière de compte, de la négociation 24 heures sur 24 et de l’accès à des montants élevés de levier. Lorsqu’on l’aborde comme une entreprise, le trading sur le marché des changes peut être rentable et gratifiant, mais atteindre un niveau de réussite est extrêmement difficile et peut prendre beaucoup de temps. Les traders peuvent améliorer leurs chances en prenant des mesures pour éviter les pertes : faire de la recherche, ne pas surendetter les positions, utiliser des techniques de gestion de l’argent saines et aborder le trading de devises comme une entreprise.