Banques d'État détenues par des Noirs

Depuis la fondation de la Bank of North America en 1781, le secteur bancaire a joué un rôle essentiel dans la réalisation du rêve américain. Ces institutions fournissent des services monétaires indispensables, allant de l’acceptation de dépôts à l’offre de prêts. Le crédit est roi aux États-Unis, et sans institutions financières de qualité, d’innombrables Américains auraient du mal à acquérir des véhicules, des logements et d’autres articles essentiels.

Cependant, comme presque toutes les anciennes institutions du pays, les banques ont également joué un rôle important dans le passé raciste de l’Amérique. La discrimination raciale dans le secteur bancaire et le système financier a ciblé les Afro-Américains, et les défis pour mettre fin à la discrimination persistent aujourd’hui. Les banques détenues par des Noirs sont apparues comme une alternative aux grandes institutions pour offrir un meilleur accès aux services bancaires ainsi qu’une opportunité de soutenir les communautés locales.

Selon la Federal Deposit Insurance Corporation, une institution de dépôt minoritaire (MDI) est « …une institution de dépôt fédérale assurée pour laquelle (1) 51% ou plus des actions avec droit de vote sont détenues par des individus minoritaires ; ou (2) une majorité du conseil d’administration est minoritaire et la communauté que l’institution sert est majoritairement minoritaire. Sur les 21 banques à capitaux noirs présentées dans cet article, trois appartiennent à cette dernière catégorie.

Pour les besoins de cet article, les coopératives de crédit détenues et gérées par des Noirs qui servent la communauté noire ont été incluses afin de fournir le tableau le plus complet des institutions financières noires d’Amérique. L’article utilise le terme « appartenant à des Noirs » dans ce sens large, reconnaissant que les actionnaires possèdent des banques à but lucratif et que les membres possèdent des coopératives de crédit.

Points clés à retenir

Aujourd’hui, en comptant les coopératives de crédit, il y a 42 institutions financières appartenant à des Noirs aux États-Unis. Ensemble, elles ont un actif total d’environ 5,813 milliards de dollars.
Les banques appartenant à des Noirs offrent à leurs clients non seulement l’accès aux ressources financières dont ils ont besoin, mais aussi la possibilité d’investir dans la santé financière et le bien-être de leur communauté.
Les banques détenues par des Noirs jouent également un rôle essentiel dans la lutte contre le racisme systémique moderne dans le secteur financier.
Les détracteurs des banques à but lucratif appartenant à des Noirs ont affirmé qu’une véritable justice financière exige des institutions, telles que les coopératives de crédit à but non lucratif, qui sont distinctes d’un système financier enraciné dans le racisme et l’exploitation.
Sur les 42 institutions financières appartenant à des Noirs dans le pays, exactement la moitié sont des coopératives de crédit à but non lucratif.

Contexte et histoire des banques appartenant à des Noirs

Les banques appartenant à des Noirs n’ont pas existé avant plus d’un siècle après que la Bank of North America ait ouvert ses portes. Avant la création de la première banque appartenant à des Noirs en 1888, le Congrès et le président Lincoln ont créé la Freedman’s Savings Bank en 1865. Faisant partie du Freedman’s Bureau, cette institution a été conçue pour aider les Afro-Américains nouvellement libérés à naviguer dans le système financier américain. Malgré le vote du Congrès en faveur de la fermeture du Bureau Freedman en 1872, la banque a continué à fonctionner. En 1874, Frederick Douglass a pris la direction de la succursale de la banque à Washington, et il a trouvé l’endroit propice à la corruption et aux investissements risqués. Bien que Douglass ait investi 10 000 dollars de son propre argent dans la banque pour tenter de la sauver, la Freedman’s Savings a fait faillite plus tard dans la même année. Bien que la Freedman’s Savings Bank ne réponde pas aux critères modernes d’une banque détenue par des Noirs, elle représente un premier pas essentiel.

La première banque à charte officielle appartenant à des Noirs, la True Reformers Bank, a été fondée le 2 mars 1888 par le révérend William Washington Browne. Ancien esclave et officier de l’armée de l’Union, Browne a été le fondateur de l’organisation fraternelle de l’Ordre uni des vrais réformateurs de Grand Fountain. La True Reformers Bank est née lorsque Browne et son organisation ont été confrontés à des difficultés financières alors qu’ils essayaient d’établir une nouvelle succursale en Virginie. Incapable de gérer l’argent de l’ordre sans éveiller les soupçons de locaux paranoïaques et pleins de préjugés, Browne a fondé la True Reformers Bank afin que les finances de l’organisation soient à l’abri de l’examen des Blancs.

La banque a ouvert ses portes en 1889 et est passée d’une petite opération dans la maison de Browne à une institution suffisamment solide pour survivre à la panique financière de 1893. Bien que la True Reformers Bank ait continué à fonctionner après la mort de Browne en 1897, en 1900, des problèmes commençaient à se poser. Sous la direction de son nouveau président, le révérend William Lee Taylor, les succursales étaient mal réglementées, des prêts non garantis étaient accordés et un scandale de détournement de fonds a fait perdre leurs économies à la plupart des titulaires de comptes. En 1910, la Commission des sociétés d’État avait ordonné la fermeture de la banque.

Alors que l’histoire de la True Reformers Bank se déroulait, d’autres banques appartenant à des Noirs commençaient également à voir le jour aux États-Unis. La Capitol Savings Bank de Washington, D.C., a ouvert ses portes le 17 octobre 1888, environ six mois avant la True Reformers Bank. La Capitol Savings a également réussi à survivre à la panique financière de 1893, bien qu’elle ait ensuite fermé en 1902. Entre 1888 et 1934, plus de 134 institutions financières appartenant à des Noirs ont été fondées, principalement dans les États du sud. Leur nombre a diminué pendant la Grande Dépression, pour atteindre neuf en 1930. Ce n’est qu’avec le mouvement des droits civiques qu’une résurgence a eu lieu, portant leur nombre à 50 en 1976.

En 1988, la crise de l’épargne et du crédit avait anéanti 35 banques détenues par des Noirs. Le début du déclin le plus récent a eu lieu en 2001, lors de la récession du début des années 2000, qui s’est rapidement accélérée une fois la Grande Récession commencée. Aujourd’hui, en comptant les coopératives de crédit, il reste 42 institutions financières appartenant à des Noirs.

« On ne peut pas séparer l’histoire des Noirs de l’histoire américaine », déclare Tyrone Ross, directeur de la communauté d’Altruist, un fournisseur de plateforme logicielle pour les conseillers financiers. « Nous avons toujours été très compétents et versés dans l’éducation financière et la capacité à être entrepreneurs. Cela nous a été retiré. Il est donc normal d’écrire ces articles – ou d’organiser des panels ou autre – mais commençons par l’histoire pour que les gens se disent : « Oh, merde. On leur a vraiment retiré cette capacité et ils essaient juste de la récupérer ».

La discrimination des temps modernes

En 2016, la valeur nette d’une famille blanche était en moyenne près de dix fois supérieure à celle d’une famille noire. Cette situation est le résultat de l’inégalité, de la discrimination, du racisme et des différences de pouvoir et d’opportunités qui se sont aggravées tout au long de l’histoire de l’Amérique. C’est également la raison pour laquelle la diminution du nombre de banques détenues par des Noirs est particulièrement préoccupante, étant donné le rôle que ces institutions jouent dans la lutte contre le racisme systémique moderne dans le secteur financier.

Pensez au redlining. Cette pratique contraire à l’éthique et désormais illégale est utilisée pour bloquer l’accès à des services importants aux résidents de certains quartiers en raison de leur race ou de leur appartenance ethnique. La loi sur les droits civils de 1964, qui interdit la discrimination fondée sur la race, la couleur, la religion, le sexe et l’origine nationale, a constitué un début. Et pourtant, bien que le Fair Housing Act de 1968 et le Community Reinvestment Act (CRA) de 1977 aient tous deux été destinés à éliminer le redlining, ce type de discrimination est toujours présent aujourd’hui.

Par exemple, 68,1 % des prêts accordés entre 2012 et 2018 pour l’achat de logements à Chicago sont allés à des zones à prédominance blanche ; 8,1 % sont allés à des zones à prédominance noire. Les banques ont également prêté plus d’argent aux quartiers à prédominance blanche qu’à tous les quartiers à prédominance noire réunis. Cette disparité est encore plus marquée si l’on considère les prêteurs individuels, JPMorgan Chase ayant prêté 41 fois plus d’argent dans les quartiers blancs que dans les quartiers noirs.

Chicago est loin d’être le seul endroit où le redlining se produit. En 2018, les personnes de couleur dans 61 villes étaient plus susceptibles de se voir refuser un prêt immobilier que les résidents blancs. Et si les propriétaires n’emménagent pas – et n’investissent pas – dans un quartier, cela signifie que les capitaux ne circulent pas dans la communauté, ce qui entraîne une présence inévitable de la pauvreté et de la criminalité dans le quartier.

« Un Noir américain sur cinq n’est pas bancarisé. Lorsque vous regardez nos taux de pauvreté, notre manque de propriété, notre manque d’accession à la propriété, tout cela revient à l’autonomisation économique », explique M. Ross. « L’autonomisation économique commence avec la banque ».

L’importance des banques détenues par des Noirs

Pour comprendre l’importance des banques détenues par des Noirs, il est essentiel de reconnaître le rôle que jouent les banques dans la vie financière. Un service commun que les banques fournissent est l’accès à un compte chèque, permettant de stocker en toute sécurité les fonds d’un individu, généralement en échange de frais minimes. En plus d’accepter des dépôts monétaires, les banques accordent également des prêts aux particuliers et aux entreprises qui cherchent à financer des achats importants. Les banques proposent également des prêts hypothécaires pour l’achat de biens immobiliers. De nombreuses banques émettent des cartes de crédit, qui sont des outils précieux pour établir l’historique de crédit nécessaire pour recevoir la plupart des prêts.

En plus de fournir des services financiers, un certain nombre de banques ont également lancé des programmes d’éducation financière pour les communautés à faibles et moyens revenus. Il est difficile, voire impossible, d’imaginer que l’on puisse prospérer dans l’économie moderne sans profiter de l’aide que peut apporter une banque. Et si l’accès à ce type de services est constamment refusé à certains groupes, il est facile de voir comment ces groupes peuvent rencontrer plus de difficultés financières que d’autres.

Les banques détenues par des Noirs offrent une alternative aux résidents qui ont été constamment discriminés par d’autres institutions financières. Au cours des 14 dernières années, elles ont généralement fourni plus d’argent que les autres banques aux emprunteurs vivant dans des secteurs de recensement à revenus faibles ou modérés (IMT). Les banques détenues par des Noirs sont également plus disposées à tolérer des niveaux de risque plus élevés que les autres établissements. En 2016, 67 % des prêts hypothécaires accordés par les banques à capitaux noirs étaient soit des prêts hypothécaires FHA – qui servent généralement des emprunteurs plus risqués – soit des prêts hypothécaires détenus « en portefeuille », ce qui signifie qu’elles sont responsables du risque de défaillance de l’emprunteur.

En outre, les banques détenues par des Noirs ont tendance à concentrer leurs prêts sur les petites entreprises, les organismes à but non lucratif et les acheteurs de maison noirs. Depuis 2018, toutes les banques détenues par des Noirs sont des banques communautaires ; ces institutions se consacrent à soutenir les économies des communautés qu’elles servent. Même en période difficile, les banques à capitaux noirs sont restées fidèles à leurs clients. Lors de la crise financière de 2007-2008, malgré une baisse de 69 % de l’ensemble des prêts hypothécaires accordés aux emprunteurs noirs, le nombre de prêts hypothécaires accordés par les banques noires a augmenté de 57 %.

« Il y a donc un manque de prêts, un manque de financement, un manque d’accès à la capacité d’acquérir des actifs et de créer des richesses », explique M. Ross. « La communauté noire a pendant des années eu peur de s’adresser aux institutions traditionnelles. Beaucoup d’entre eux vivent dans des déserts bancaires où il n’y a pas de banques, c’est pourquoi il y a aussi des coopératives de crédit, des caisses d’épargne et de crédit et des prêts sur salaire ».

Sans les banques détenues par des Noirs, d’innombrables consommateurs vulnérables pourraient être contraints de recourir à des prêts à taux d’intérêt élevés auprès de prêteurs sur gages et de prêteurs sur salaire pour leur financement. De plus, les banques appartenant à des Noirs offrent aux clients non seulement l’accès aux ressources financières dont ils ont besoin, mais aussi la possibilité d’investir dans la santé financière et le bien-être de leur communauté et de leurs concitoyens.

« Je pense que nous avons maintenant la responsabilité de réaliser que – si vous voulez vraiment être à la base, et si vous voulez vraiment aider les Noirs américains – vous devez mettre cet argent dans les banques noires et ensuite faire en sorte que ces banques noires financent les gens », dit M. Ross.

Autres alternatives de financement communautaire

Tout le monde ne considère pas les banques à but lucratif appartenant à des Noirs comme la solution. Les critiques affirment qu’une véritable justice financière nécessite des institutions totalement distinctes d’un système financier ancré dans le racisme et l’exploitation.

« J’ai été très critique à l’égard des banques noires à but lucratif et de la logique capitaliste qui les régit », déclare le professeur Guy Mount, professeur adjoint d’histoire afro-américaine à l’université d’Auburn. « À mon avis, les coopératives de crédit et les coopératives à but non lucratif appartenant à leurs membres sont la voie à suivre pour les communautés noires qui espèrent non seulement survivre au sein du capitalisme, mais aussi construire une alternative économique noire viable à celui-ci ». En fait, ce choix est actuellement offert aux consommateurs. Sur les 42 institutions financières appartenant à des Noirs aux États-Unis – toutes listées ci-dessous – 21 sont des coopératives de crédit.

D’autres critiques ont poussé ce concept encore plus loin. Dans La couleur de l’argent : Black Banks and the Racial Wealth Gap, Mehrsa Baradaran, professeur de droit à la Irvine School of Law de l’Université de Californie, affirme que les dirigeants ont poussé l’idée de banques appartenant à des Noirs comme une tactique de diversion chaque fois que la communauté afro-américaine a exigé des solutions plus directes au problème du fossé racial en matière de richesse. Par exemple, bien que la Freedman’s Bank reste une facette essentielle de l’histoire des Noirs, le Freedman’s Bureau avait initialement proposé de fournir aux esclaves nouvellement libérés une allocation de terres – ils ont reçu une banque à la place.

Plus récemment, lorsque les leaders des droits civils ont commencé à appeler à une redistribution des richesses, le président Richard Nixon a coopté la rhétorique de ce même mouvement pour créer une plate-forme des droits civils centrée sur le « capitalisme noir ». Il n’a pas été le seul président à soutenir l’idée de privilégier les banques au détriment du soutien financier. Le président Bill Clinton a introduit une législation visant à promouvoir la « responsabilisation de la communauté » par le biais des banques. Par-delà les lignes de parti, les présidents George W. Bush et Barack Obama ont soutenu et maintenu l’infrastructure de Clinton. Le président Donald Trump a également fait des promesses similaires pendant son mandat.

Baradaran affirme en outre que, comme il est presque impossible pour une communauté ségréguée de conserver sa richesse de manière entièrement autonome, les banques appartenant à des Noirs peuvent en fait faciliter le flux d’argent des communautés afro-américaines vers l’économie blanche.

Le professeur Mount voit les choses de la même façon : « En s’imposant sur un marché capitaliste gouverné par les Blancs, les banques noires facilitent l’extraction de la richesse des communautés qu’elles prétendent servir », dit-il.

Les banques appartenant à des Noirs : Répartition par État

Alabama

OneUnited Bank : Plusieurs guichets automatiques
Banque Alamerica : Birmingham
Banque Citizens Trust : Birmingham et Eutaw
Banque nationale du Commonwealth : Mobile
Liberty Bank : Montgomery et Tuskegee
Banque Metro : Ashville, Heflin, Lincoln, Moody, Pell City, Ragland, Southside
Hope Credit Union : Montgomery

Alaska

OneUnited Bank : Plusieurs guichets automatiques

Arizona

OneUnited Bank : Plusieurs guichets automatiques

Arkansas

OneUnited Bank : Plusieurs guichets automatiques
Hope Credit Union : College Station, Little Rock, Pine Bluff et West Memphis

Californie

OneUnited Bank : Plusieurs guichets automatiques, en plus du siège social et de la succursale de Crenshaw, ainsi que de la prochaine succursale de Compton
Banque fédérale de Broadway : Los Angeles

Colorado

OneUnited Bank : Plusieurs guichets automatiques

Connecticut

OneUnited Bank : Plusieurs guichets automatiques

Delaware

OneUnited Bank : Plusieurs guichets automatiques

District de Columbia

Banque industrielle : District de Columbia (Anacostia Gateway Banking Center, Ben’s Chili Bowl, DC Court of Appeals, DC Superior Court, F Street Banking Center, Forestville Banking Center, Georgia Avenue Banking Center, J.H. Mitchell Banking Center, Nationals Park, Oxon Hill Banking Center, U Street Banking Center
Howard University Employees Federal Credit Union : C B Powell Building

Floride

OneUnited Bank : Plusieurs guichets automatiques, en plus de la succursale de Miami
FAMU Federal Credit Union : Tallahassee

Géorgie

OneUnited Bank : Plusieurs guichets automatiques
Banque d’État Carver : Savannah
Banque Citizens Trust : Atlanta, Decatur, East Point, Lithonia, Stone Mountain, Stonecrest
Unity National Bank : Atlanta
1st Choice Credit Union : Atlanta
Credit Union of Atlanta : Atlanta
Omega Psi Phi Fraternity Federal Credit Union : Toccoa

Hawaii

OneUnited Bank : Plusieurs guichets automatiques

Idaho

OneUnited Bank : Plusieurs guichets automatiques

Illinois

OneUnited Bank : Plusieurs guichets automatiques
GN Bank : Chicago
Liberty Bank : Parc forestier
South Side Community Federal Credit Union : Chicago

Indiana

OneUnited Bank : Plusieurs guichets automatiques

Iowa

OneUnited Bank : Plusieurs guichets automatiques
Première banque de sécurité : Aredale, Charles City, Dumont, Hampton, Ionia, Manly, Marble Rock, Nora Springs, Riceville, Rockford, Rockwell, Rudd et Thornton

Kansas

OneUnited Banque :plusieurs emplacements de distributeurs automatiques

Liberty Bank : Kansas City

Kentucky

OneUnited Bank : Plusieurs guichets automatiques

Liberty Bank : Louisville

Louisiane

OneUnited Bank : Plusieurs guichets automatiques

Liberty Bank : Bâton Rouge et Nouvelle-Orléans

Hope Credit Union : Nouvelle-Orléans

Southern Teachers & Parents Federal Credit Union : Bâton Rouge et Thibodaux

Maine

OneUnited Bank : Plusieurs guichets automatiques

Maryland

OneUnited Bank : Plusieurs guichets automatiques

La Harbor Bank of Maryland : Baltimore, Randallstown et Silver Spring

Massachusetts

OneUnited Bank : Plusieurs guichets automatiques, en plus du siège social et de la succursale de Roxbury

Michigan

OneUnited Bank : Plusieurs guichets automatiques

Première Banque de l’Indépendance : Canton de Clinton et Detroit

Liberty Bank : Detroit

Minnesota

OneUnited Bank : Plusieurs guichets automatiques

Mississippi

OneUnited Bank : Plusieurs guichets automatiques

Liberty Bank : Jackson

Hope Credit Union : Biloxi, Drew, Greenville, Jackson, Louisville, Macon, Moorhead, Robinsonville, Shaw, Terry, Utica et West Point

Missouri

OneUnited Bank : Plusieurs guichets automatiques

Liberty Bank : Kansas City

Louis Community Credit Union : Ferguson, Florissant, Pagedale, Richmond Heights, St. John, St. Louis, University City et Wellston

Montana

OneUnited Bank : Plusieurs guichets automatiques

Nebraska

OneUnited Bank : Plusieurs guichets automatiques

Nevada

OneUnited Bank : Plusieurs guichets automatiques

New Hampshire

OneUnited Bank : Plusieurs guichets automatiques

New Jersey

OneUnited Bank : Plusieurs guichets automatiques

Banque industrielle : Newark

Nouveau Mexique

OneUnited Bank : Plusieurs guichets automatiques

New York

OneUnited Bank : Plusieurs guichets automatiques

Banque d’épargne fédérale de Carver : Brooklyn, Jamaïque et New York

Banque industrielle : New York City

Coopérative de crédit fédérale ascendante urbaine : Ville de Long Island

La Caroline du Nord

OneUnited Bank : Plusieurs guichets automatiques

Banque des mécaniciens et des agriculteurs : Charlotte, Durham, Greensboro, Raleigh et Winston-Salem

First Legacy Community Credit Union : Charlotte

Greater Kinston Credit Union : Kinston

Dakota du Nord

OneUnited Bank : Plusieurs guichets automatiques

Ohio

OneUnited Bank : Plusieurs guichets automatiques

Faith Community United Credit Union : Cleveland

Coopérative de crédit fédérale urbaine de Tolède : Toledo

Oklahoma

OneUnited Bank : Plusieurs guichets automatiques

Oregon

OneUnited Bank : Plusieurs guichets automatiques

Pennsylvanie

OneUnited Bank : Plusieurs guichets automatiques

United Bank of Philadelphia : Philadelphie

Coopérative de crédit fédérale du district de Hill : Pittsburgh

Rhode Island

OneUnited Bank : Plusieurs guichets automatiques

La Caroline du Sud

OneUnited Bank : Plusieurs guichets automatiques

Banque OPTUS : Colombie

Brookland Federal Credit Union : Colombie occidentale

Coopérative de crédit fédérale appartenant à la communauté : Charleston

Dakota du Sud

OneUnited Bank : Plusieurs guichets automatiques

Tennessee

OneUnited Bank : Plusieurs guichets automatiques

Banque des citoyens : Memphis et Nashville

Tri-State Bank : Memphis

Hope Credit Union : Jackson et Memphis

Texas

OneUnited Bank : Plusieurs guichets automatiques

Unity National Bank : Houston et Missouri City

Faith Cooperative Credit Union : Dallas

Union fédérale de crédit de l’église baptiste Mount Olive : Dallas

Oak Cliff Christian Federal Credit Union : Dallas

Utah

OneUnited Bank : Plusieurs guichets automatiques

Vermont

OneUnited Bank : Plusieurs guichets automatiques

Virginie

OneUnited Bank : Plusieurs guichets automatiques

Virginia State University Federal Credit Union : South Chesterfield

Washington

OneUnited Bank : Plusieurs guichets automatiques

Virginie occidentale

OneUnited Bank : Plusieurs guichets automatiques

Wisconsin

OneUnited Bank : Plusieurs guichets automatiques

Columbia Savings & Loan : Milwaukee

Wyoming

OneUnited Bank : Plusieurs guichets automatiques

Détails supplémentaires sur les banques américaines détenues par des Noirs

Bien que le nombre d’institutions financières appartenant à des Noirs ait diminué par rapport à leur pic, leur présence cumulée n’est pas négligeable. Selon la Bank Black USA, les actifs historiques des banques détenues par des Noirs ont totalisé plus de 7,6 milliards de dollars. Aujourd’hui, les 42 banques et coopératives de crédit détenues par des Noirs aux États-Unis ont des actifs d’environ 5,135 milliards de dollars. Et bien que 28 États n’aient pas d’institutions financières appartenant à des Noirs sur leur territoire, plusieurs organisations sont présentes dans l’ensemble des États-Unis en raison de leurs partenariats avec les principaux réseaux de distributeurs automatiques de billets. En outre, sur les 42 institutions financières appartenant à des Noirs dans le pays, exactement la moitié sont des coopératives de crédit à but non lucratif.

La majorité des établissements détenus par des Noirs offrent à la fois des services traditionnels de briques et de mortier et des services en ligne et mobiles. Même OneUnited Bank, qui était à l’origine une banque uniquement accessible par Internet, possède désormais plusieurs sites aux États-Unis. Garantir l’accessibilité en ligne est une bonne chose si l’on considère qu’en 2017, environ 17,7 % des consommateurs afro-américains étaient plus susceptibles d’utiliser les services bancaires mobiles comme principal moyen d’accès à leurs comptes. Actuellement, Columbia Savings and Loan est la seule institution qui n’offre aucun service bancaire en ligne ou mobile.

Ci-dessous : une liste des banques et des coopératives de crédit détenues par des Noirs aux États-Unis, par ordre alphabétique.

1st Choice Credit Union

Fondée en 1946, la Hospital Authority Credit Union a été créée pour fournir des services financiers aux employés de l’hôpital Grady. En 1991, l’organisation est devenue connue sous le nom de 1st Choice Credit Union.

Branches : Bureau administratif d’Auburn Avenue (Atlanta, Ga.) et Grady Memorial Hospital (Atlanta, Ga.)

Les distributeurs automatiques de billets : Crestview Health & Rehabilitation Center (Atlanta, Ga.) et Ponce De Leon Center (Atlanta, Ga.)

États : Géorgie

Services : Vérification et épargne personnelles et professionnelles, en plus des prêts (personnels, hypothécaires, etc.)

Actifs : 25,19 millions de dollars

Disponibilité : En ligne et en brique et mortier

Banque Alamerica

La banque Alamerica a été créée le 28 janvier 2000 par un groupe d’éminents dirigeants de la communauté de Birmingham, en Alabama. Alamerica a atteint la rentabilité opérationnelle après six mois d’activité.

Branches : The Alamerica Bank Building (Birmingham, Ala.)

Les distributeurs automatiques de billets : N/A

États : Alabama

Services : Services de dépôt (comptes professionnels et personnels), services de prêt (prêts commerciaux et personnels), services bancaires sur Internet, relevés d’image et cartes de débit MasterMoney

Actifs : 18,912 millions de dollars

Disponibilité : En ligne et en brique et mortier

Banque fédérale de Broadway

La Broadway Federal Bank est une filiale de la Broadway Financial Corporation, une holding bancaire située à Los Angeles, en Californie. Anciennement connue sous le nom de Broadway Federal Savings and Loan Association, fondée en 1946, le bâtiment d’origine a été détruit par un incendie le 30 avril 1992. En décembre 1995, l’organisation a été convertie d’une association mutuelle d’épargne à charte fédérale en une banque d’épargne par actions à charte fédérale, d’où son nouveau nom.

Branches : Mid-Wilshire Branch (Los Angeles, Californie), Inglewood Branch (Inglewood, Californie), et Exposition Park Branch (Los Angeles, Californie)

Les distributeurs automatiques de billets : font partie du réseau MoneyPass

États : Californie

Services : Comptes personnels et professionnels, cartes de crédit et produits de prêt

Actifs : 415 millions de dollars

Disponibilité : En ligne et en brique et mortier

Brookland Federal Credit Union

Fondée en 1999, la Brookland Federal Credit Union est une coopérative financière à but non lucratif qui fournit des services financiers aux membres de l’église baptiste de Brookland et aux membres de leur famille immédiate. Si vous adhérez à Brookland Federal, vous et votre famille êtes membres à vie.

Branches : Brookland Federal Credit Union (West Columbia, S.C.)

Les distributeurs automatiques de billets : N/A

États : Caroline du Sud

Services : Épargne, chèques, prêts et autres services (éducation financière, garantie de protection automobile, etc.

Actifs : 3,4 millions de dollars

Disponibilité : En ligne et en brique et mortier

Banque d’épargne fédérale Carver

La Carver Federal Savings Bank a été fondée en 1948 pour servir les communautés afro-américaines ayant un accès limité aux services financiers classiques. La majorité de ses succursales et distributeurs automatiques sont situés dans des quartiers à revenus faibles ou modérés. La Carver Federal Savings Bank est l’une des trois banques qui sont considérées comme « gérées par des Noirs », au lieu d’être détenues par des Noirs.

Branches : Atlantic Terminal Branch (Brooklyn, N.Y.), Bedford-Stuyvesant – Restoration Plaza Branch (Brooklyn, N.Y.), Crown Heights Branch (Brooklyn, N.Y.), Flatbush Branch (Brooklyn, N.Y.), et St Albans Branch (Jamaïque, N.Y.), 125th Street Branch (New York City, N.Y.), et Malcolm X Boulevard Branch (New York City, N.Y.))

Les distributeurs automatiques de billets : Atlantic Terminal Shopping Mall (2) (Brooklyn, N.Y.) et ATM Banking Center (Brooklyn, N.Y.)

États : New York

Services : Services bancaires personnels et professionnels, prêts et argent de la communauté

Actifs : 581,718 millions de dollars

Disponibilité : En ligne et en brique et mortier

Banque d’État Carver

Créée le 23 février 1927, la Georgia Savings and Realty Corporation était une petite banque privée ainsi qu’une société d’investissement et de gestion immobilière. En 1947, l’institution d’origine a été convertie en banque d’État et est devenue connue sous le nom de Carver Savings Bank. En 1962, la Carver était devenue une banque commerciale à service complet, et son nom a donc été changé une fois de plus pour devenir la Carver State Bank.

Branches : Bureau principal (Savannah, Ga.) et succursale de Skidaway (Savannah, Ga.)

Les distributeurs automatiques de billets : Bureau principal (Savannah, Ga.), succursale Skidaway (Savannah, Ga.), et aéroport international Hilton Head (Savannah, Ga.)

États : Géorgie

Services : Comptes personnels (chèques et épargne), comptes professionnels, prêts, programmes de développement et autres services (chèques de banque, mandats, etc.)

Actifs : 46,124 millions de dollars

Disponibilité : En ligne et en brique et mortier

Banque des citoyens

En 1904, la One Cent Savings Bank est devenue la première banque minoritaire du Tennessee. Le nom de l’institution a été changé en 1920 pour devenir la Citizens Savings Bank & Trust Co. La Citizens Bank est la plus ancienne banque américaine détenue par des Noirs et fonctionnant sans interruption.

Branches : Memphis Winchester Road Branch (Memphis, Tenn.) et bureau principal (Nashville, Tenn.)

Les distributeurs automatiques de billets : Bureau principal (Nashville, Tenn.)

États : Tennessee

Services : Services bancaires personnels et professionnels (chèques et épargne), cartes de crédit et prêts (personnels, professionnels, etc.)

Actifs : 100 millions de dollars

Disponibilité : En ligne et en brique et mortier

Banque de confiance des citoyens

En 1921, la Citizens Trust Bank a été créée pour servir les citoyens afro-américains d’Atlanta. Aujourd’hui, la banque joue un rôle actif dans le soutien au parrainage de plusieurs organisations communautaires.

Branches : Birmingham (Birmingham, Ala.), Eutaw Branch (Eutaw, Ala.), Cascade Branch (Atlanta, Ga.), Corporate Headquarters (Atlanta, Ga.), Westside Branch (Atlanta, Ga.), East Point Branch (East Point, Ga.) et Rockbridge Branch (Stone Mountain, Ga.)

Les distributeurs automatiques de billets : GAB Castleberry Inn (Atlanta, Ga.), GAB Westside (Atlanta, Ga.), GAB South Dekalb Mall (Decatur, Ga.), GAB Lithonia (Lithonia, Ga.), GAB Rockbridge Plaza (Stone Mountain, Ga.), GAB Stone Mountain (Stone Mountain, Ga.) et GAB Panola (Stonecrest, Ga.)

États : Alabama et Géorgie

Services : Services bancaires (épargne, chèque, etc.) et d’emprunt (prêts, cartes de crédit, etc.)

Actifs : 444,324 millions de dollars

Disponibilité : En ligne et en brique et mortier

Columbia Savings & Loan

Columbia Savings & Loan dessert le centre ville de Milwaukee, en particulier sa population minoritaire, depuis 1924.

Branches : Columbia Savings & Loan Association (Milwaukee, Wis.)

Les distributeurs automatiques de billets : N/A

États : Wisconsin

Services : Hypothèques, prêts à l’église et CD/IRA

Actifs : 22,758 millions de dollars

Disponibilité : Brique et mortier uniquement

Banque nationale du Commonwealth

Fondée en 1976, la Commonwealth National Bank est une institution commerciale à charte nationale offrant une gamme complète de services. Le Commonwealth est la seule banque dont le siège social est situé à Mobile, parmi les 45 banques qui y exercent leurs activités. En plus d’être la seule Minority Depository Institution (MDI) à Mobile, elle est l’une des deux banques de l’Alabama.

Branches : Branche du bureau principal (Mobile, Ala.) et branche de Crichton (Mobile, Ala.)

Les distributeurs automatiques de billets : Main Office Branch (Mobile, Ala.), Crichton Branch (Mobile, Ala.), tout distributeur automatique de billets Publix Super Market et tout distributeur automatique de billets de la PNC Bank

États : Alabama

Services : Services aux consommateurs et aux entreprises, en plus des prêts

Actifs : 47,609 millions de dollars

Disponibilité : En ligne et en brique et mortier

Coopérative de crédit fédérale appartenant à la communauté

En 1966, la Community Owned Federal Credit Union a été fondée pour fournir aux communautés à faibles revenus de Johns Island et d’une partie de Charleston des services financiers qui leur sont généralement refusés par les institutions traditionnelles. Depuis, le nombre de membres a augmenté pour inclure toute la région de Charleston.

Branches : Community Owned Federal Credit Union (Charleston, S.C.)

Les distributeurs automatiques de billets : N/A

États : Caroline du Sud

Services : Compte d’épargne primaire, prêts, hypothèques et autres services (dépôt direct et dépôt de salaire, en plus des ateliers de crédit)

Actifs : 6,14 millions de dollars

Disponibilité : En ligne et en brique et mortier

Credit Union of Atlanta

Fondée en 1928, la Credit Union of Atlanta est restée stable et sûre pendant toute la Grande Dépression. Tous les bénéfices réalisés sont utilisés pour obtenir de meilleurs taux pour les membres de l’institution.

Branches : Bureau principal (Atlanta, Ga.) et Pryor Street Lending Center (Atlanta, Ga.)

Les distributeurs automatiques de billets : Centre de détention d’Atlanta (Atlanta, Ga.), Atlanta Public Safety Annex (Atlanta, Ga.), Credit Union of Atlanta (Atlanta, Ga.), Pryor Street Lending Center (Atlanta, Ga.), en plus des distributeurs automatiques des réseaux MoneyPass et STAR

États : Géorgie

Services : Épargne et chèques personnels, constitution de crédit et prêts personnels, et protection des paiements

Actifs : 66,604 millions de dollars

Disponibilité : En ligne et en brique et mortier

Faith Community United Credit Union

Créée en 1952 sous le nom de Mount Sinai Baptist Church Credit Union, Faith est devenue une Community Development Credit Union (CDCU) en 1991. En 1989, la coopérative de crédit est devenue le seul fournisseur de services financiers lorsque l’épargne et les prêts ont fermé dans les quartiers des minorités locales. Faith a atteint l’autosuffisance un an après avoir acquis sa charte communautaire.

Branches : Faith Community United Credit Union (Cleveland, Ohio)

Les distributeurs automatiques de billets : N/A

États : Ohio

Services : Services de dépôt, de prêt et d’assurance

Actifs : 14,035 millions de dollars

Disponibilité : En ligne et en brique et mortier

Coopérative de crédit confessionnelle

L’histoire de la Faith Cooperative Credit Union est l’histoire de deux organisations différentes. La St. John Federal Credit Union a été fondée en 1959. Elle est devenue connue sous le nom de Faith Cooperative Credit Union après avoir été intégrée à la vision de la Friendship-West Baptist Church d’une banque de microcrédit.

Branches : Bureaux administratifs (Dallas, Texas)

Les distributeurs automatiques de billets : Un situé « près de la salle de banquet ».

États : Texas

Services : Epargne, prêts et protection des écarts

Actifs : 1,528 million de dollars

Disponibilité : En ligne et en brique et mortier

FAMU Federal Credit Union

Le 8 mai 1935, six personnes ont été convaincues de déposer 50 dollars pour acquérir une charte de coopérative de crédit fédérale, ce qui a abouti à la création de la Florida A&M College Employees Federal Credit Union. En 1953, l’organisation a été rebaptisée Florida A&M University Federal Credit Union en raison de son emplacement sur le campus de la FAMU.

Branches : Bureau (Tallahassee, Fla.)

Les distributeurs automatiques de billets : L’un d’entre eux est situé dans la « première voie de circulation » ainsi que tout distributeur automatique faisant partie des réseaux American Express, CULIANCE, The Exchange, Honors, Member Access, Plus, Presto, Publix, Walmart et « autres coopératives de crédit avec les réseaux cotés participants ».

États : Floride

Services : Comptes (chèques, épargne, IRA), cartes de débit Rattler et cartes de crédit VISA, prêts, virements et autres services (services de notaire, paiement de factures, etc.)

Actifs : 20,24 millions de dollars

Disponibilité : En ligne et en brique et mortier

Première Banque de l’Indépendance

En activité depuis le 11 mai 1970, la First Independence Bank dessert la région métropolitaine de Detroit depuis 50 ans. First Independence est la seule banque afro-américaine dont le siège social se trouve dans le Michigan, en plus d’être l’une des deux banques dont le siège social se trouve à Detroit.

Branches : Clinton Township Branch (Clinton Township, Mich.), Main Office Branch (Detroit, Mich.), et Seven Mile Branch (Detroit, Mich.)

Les distributeurs automatiques de billets : Garfield Branch (Clinton Township, Mich.), 1st Floor International Building (Detroit, Mich.), City County Building (Detroit, Mich.), Livernois (Detroit, Mich.), et Main Office Branch (Detroit, Mich.), Seven Mile Branch (Detroit, Mich.), en plus de « tout autre distributeur national … Fifth Third, TCF, ou Chemical Bank ATM … dans la région du Metro Detroit ».

États : Michigan

Services : Services aux consommateurs et aux entreprises, en plus des prêts

Actifs : 265,354 millions de dollars

Disponibilité : En ligne et en brique et mortier

First Legacy Community Credit Union

La School Workers Federal Credit Union a été fondée par un groupe d’éducateurs le 14 février 1941. À l’origine, l’institution qui est finalement devenue la First Legacy Community n’offrait qu’un programme d’épargne et de prêt ; aujourd’hui, elle propose une sélection beaucoup plus large de services financiers.

Branches : First Legacy Community Credit Union (Charlotte, N.C.)

Les distributeurs automatiques de billets : Partie du réseau de distributeurs automatiques de billets CO-OP/Covera

États : Caroline du Nord

Services : Contrôle, épargne, prêts et autres services (relevés trimestriels, autoévaluations NADA, etc.)

Actifs : 29,331 millions de dollars

Disponibilité : En ligne et en brique et mortier

Première banque de sécurité

La Security Trust and Savings Bank a ouvert ses portes en 1903. Vingt-six ans plus tard, elle a fusionné avec la First National Bank of Charles City, créant ainsi la First Security Bank & Trust.

Branches : Aredale (Aredale, Iowa), Charles City Branch (Charles City, Iowa), Dumont Branch (Dumont, Iowa), Hampton Branch (Hampton, Iowa), Ionia Branch (Ionia, Iowa), Manly Branch (Manly, Iowa), Marble Rock Branch (Marble Rock), Iowa), Nora Springs Branch (Nora Springs, Iowa), Riceville Branch (Riceville, Iowa), Rockford Branch (Rockford, Iowa), Rockwell Branch (Rockwell, Iowa), Rudd Branch (Rudd, Iowa) et Thornton Branch (Thornton, Iowa)

Les distributeurs automatiques de billets : Charles City Branch (Charles City, Iowa), Manly Branch (Manly, Iowa), Marble Rock Branch (Marble Rock, Iowa), Nora Springs Branch (Nora Springs, Iowa), Riceville Branch (Riceville, Iowa), Rockford Branch (Rockford, Iowa), Rockwell Branch (Rockwell, Iowa) et Thornton Branch (Thornton, Iowa)

États : Iowa

Services : Services personnels (chèques, épargne, etc.), commerciaux (chèques, épargne, etc.) et de crédit (prêts personnels et automobiles, prêts hypothécaires et prêts sur la valeur nette de la propriété, etc.

Actifs : 500 millions de dollars

Disponibilité : En ligne et en brique et mortier

Banque GN

En 1934, après avoir travaillé en étroite collaboration avec la Federal Home Loan Bank of Chicago, 13 Afro-Américains ont fondé l’Illinois Service Federal afin de fournir une association d’épargne et de prêt aux Noirs de Chicago. L’institution a été rachetée par le Groupe Ndoum en 2016, ce qui a entraîné son changement de nom en GN Bank en 2018.

Branches : Branche principale (Chicago, Ill.) et bureau de Chatham (Chicago, Ill.)

Les distributeurs automatiques de billets : Main Branch (Chicago, Ill.) et Chatham Office (Chicago, Ill.), en plus de tous les distributeurs automatiques de billets du réseau STAR.

États : Illinois

Services : Services aux particuliers (chèques, épargne et cartes de crédit) et aux petites entreprises (chèques, prêts, cartes de crédit)

Actifs : 133 millions de dollars

Disponibilité : En ligne et en brique et mortier

Greater Kinston Credit Union

La Greater Kinston Credit Union a été fondée en 1952 et fournit une variété de prêts et de comptes de dépôt. Les personnes qui vivent, travaillent, pratiquent le culte ou assistent à des manifestations dans les comtés de Lenoir, Greene, Jones, Craven et Pitt peuvent en devenir membres.

Branches : Succursale (Kinston, N.C.)

Les distributeurs automatiques de billets : font partie du réseau CashPoints

États : Caroline du Nord

Services : Cartes de débit et de crédit ; comptes de dépôt (chèques, épargne, etc.), comptes à but non lucratif et comptes pour les jeunes ; prêts hypothécaires et personnels ; et autres services (services automatisés, services en agence, etc.)

Actifs : 11,624 millions de dollars

Disponibilité : En ligne et en brique et mortier

Coopérative de crédit fédérale du district de Hill

La Hill District Federal Credit Union a été créée en 1970 et fournit des services financiers à ses membres depuis 50 ans. Les personnes qui vivent, travaillent ou pratiquent un culte dans le district de Hill, ainsi que les membres d’une organisation qui fournit une assistance économique dans la même région, peuvent adhérer à cette institution.

Branches : Hill District Federal Credit Union (Pittsburgh, Pa.)

Les distributeurs automatiques de billets : N/A

États : Pennsylvanie

Services : Cartes de débit et cartes cadeaux, épargne, chèques, prêts, autres services (mandats, cours d’éducation financière, etc.)

Actifs : 5,61 millions de dollars

Disponibilité : En ligne et en brique et mortier

Hope Credit Union

En 1995, les membres de l’Église méthodiste unie d’Anderson ont créé la Hope Federal Credit Union pour aider les habitants à faible revenu de Jackson, Miss. à développer leurs actifs, à coopérer et à s’autonomiser. Depuis lors, Hope s’est répandue dans le Sud profond grâce à ses sponsors et en fusionnant avec d’autres organisations financières, dont la plus récente En juin 2020, Netflix a investi 10 millions de dollars dans Hope dans le cadre de son initiative de 100 millions de dollars visant à soutenir les opportunités économiques des communautés noires.

Branches : Arba Street Branch (Montgomery, Ala.), McGehee Road Branch (Montgomery, Ala.), College Station Branch (College Station, Ark.), Little Rock Branch (Little Rock, Ark.), Pine Bluff Branch (Pine Bluff, Ark.), West Memphis Branch (West Memphis, Ark.), Central City Branch (New Orleans, La.), Elysian Fields Branch (Nouvelle-Orléans, La.), Michoud Assembly Facility Branch (Nouvelle-Orléans, La.), Mississippi Coast Branch (Biloxi, Miss.), Drew Branch (Drew, Miss.), Greenville Branch (Greenville, Miss.), Itta Bena Branch (Itta Bena, Miss.), Medical Mall Branch (Jackson, Miss.), University Boulevard Branch (Jackson, Miss.), Louisville Branch (Louisville, Miss.), Macon Branch (Macon, Miss.), Moorhead Branch (Moorhead, Miss.), Robinsonville Branch (Robinsonville, Miss.), Shaw Branch (Shaw, Miss.), Terry MS Branch (Terry, Miss.), Utica Branch (Utica, Miss.), et bien d’autres encore.), West Point Branch (West Point, Miss.), Jackson Branch (Jackson, Tenn.), Crosstown Branch (Memphis, Tenn.), Harvester Lane Branch (Memphis, Tenn.), Madison Avenue Branch (Memphis, Tenn.), et Ridgeway Branch (Memphis, Tenn.), en plus de toutes les coopératives de crédit du réseau Shared Branching.

Les distributeurs automatiques de billets : Pine Bluff Branch (Pine Bluff, Ark.), West Memphis Branch (West Memphis, Ark.), Central City Branch (New Orleans, La.), Elysian Fields Branch (New Orleans, La.), Mississippi Coast Branch (Biloxi, Miss.), Drew Branch (Drew, Miss.), Greenville Branch (Greenville, Miss.), Medical Mall Branch (Jackson, Miss.), University Boulevard Branch (Jackson, Miss.), Robinsonville Branch (Robinsonville, Miss.), Shaw Branch (Shaw, Miss.), Terry MS Branch (Terry, Miss.), Jackson Branch (Jackson, Tenn.), Harvester Lane Branch (Memphis, Tenn.), Madison Avenue Branch (Memphis, Tenn.), et Ridgeway Branch (Memphis, Tenn.)

États : Alabama, Arkansas, Louisiane, Mississippi et Tennessee

Services : Services bancaires personnels (comptes chèques et constitution de patrimoine, prêts personnels, cartes de crédit, etc.) et commerciaux (chèques et prêts), en plus des dépôts transformationnels

Actifs : 177,5 millions de dollars

Disponibilité : En ligne et en brique et mortier

Howard University Employees Federal Credit Union

Créée le 11 octobre 1935, la Howard University Employees Federal Credit Union fournit des services financiers aux employés de l’université Howard et aux membres de leur famille. Ceux qui adhèrent à la Howard University Employees FCU sont membres à vie.

Branches : C B Powell Building (Washington D.C.)

Les distributeurs automatiques de billets : Font partie des réseaux CO-OP et CU Here

États : Washington D.C.

Services : Comptes (épargne, chèques, etc.) et prêts

Actifs : 10 millions de dollars

Disponibilité : En ligne (prêts au logement uniquement) et brique et mortier

Banque industrielle

L’Industrial Bank a ouvert ses portes le 20 août 1934 et est l’une des plus grandes banques détenues par des Noirs aux États-Unis. En plus d’une grande variété de services financiers, l’Industrial Bank propose également des programmes d’éducation financière gratuits.

Branches : Harlem Banking Center (New York City, N.Y.), Bergen Street Banking Center (Newark, N.J.), Halsey Street Banking Center (Newark, N.J.), Anacostia Gateway Banking Center (Washington D.C.), F Street Banking Center (Washington D.C.)), Forestville Banking Center (Washington D.C.), Georgia Avenue Banking Center (Washington D.C.), J.H. Mitchell Banking Center (Washington D.C.), Oxon Hill Banking Center (Washington D.C.) et U Street Banking Center (Washington D.C.)

Les distributeurs automatiques de billets : Harlem Office (New York City, N.Y.), Bergen Street Office (Newark, N.J.), Halsey Street Office (Newark, N.J.), Anacostia Gateway Office (Washington D.C.), Ben’s Chili Bowl (Washington D.C.), DC Court of Appeals (Washington D.C.), DC Superior Court (2) (Washington D.C.), F Street Office (Washington D.)C.), Forestville Office (Washington D.C.), Georgia Avenue Office (Washington D.C.), J.H. Mitchell Office (Washington D.C.), Nationals Park (Washington D.C.), Oxon Hill Office (Washington D.C.), et U Street Office (Washington D.C.), en plus des distributeurs automatiques de billets du réseau Allpoint

États : New Jersey, New York et Washington D.C.

Services : Services aux particuliers (prêts, chèques, etc.) et aux entreprises (services, prêts, etc.)

Actifs : 432 millions de dollars

Disponibilité : En ligne et en brique et mortier

Liberty Bank

La Liberty Bank a été créée à la Nouvelle-Orléans en 1972. Après avoir acquis la United Bank and Trust Company en 2009, son service s’est développé dans toute la région de la Nouvelle-Orléans. La Liberty Bank est la deuxième plus grande banque détenue par des Noirs en termes d’empreinte physique, avec des succursales dans huit États.

Branches : Montgomery Liberty Bank (Montgomery, Ala.), Tuskegee Liberty Bank (Tuskegee, Ala.), Liberty Bank Forest Park (Forest Park, Ill.), Kansas City Liberty Bank (Kansas City, Kan.), Louisville Liberty Bank (Louisville, Ky.), Southdowns Liberty Bank (Baton Rouge, La.), Southern Heights Liberty Bank (Baton Rouge, La.), Canal Street Liberty Bank (New Orleans, La.), Crowder Blvd Liberty Bank (Nouvelle-Orléans, La.), Franklin Ave Liberty Bank (Nouvelle-Orléans, La.), General DeGaulle Liberty Bank (Nouvelle-Orléans, La.), Gentilly Blvd Liberty Bank (Nouvelle-Orléans, La.), Woodward Ave Liberty Bank (Detroit, Mich.), Jackson Liberty Bank (Jackson, Miss.), et Kansas City Liberty Bank (Kansas City, Mo.)

Les distributeurs automatiques de billets : Montgomery Liberty Bank (Montgomery, Ala.), Tuskegee Liberty Bank (Tuskegee, Ala.), Liberty Bank Forest Park (Forest Park, Ill.), 4850 State Street (Kansas City, Kan.), Southdowns Liberty Bank (Baton Rouge, La.), Southern Heights Liberty Bank (Baton Rouge, La.), 910-B Decatur Street (Nouvelle-Orléans, La.), 2800 Gravier Street (Nouvelle-Orléans, La.), American Can (Nouvelle-Orléans, La.), Canal Street Liberty Bank (Nouvelle-Orléans, La.), City Hall (Nouvelle-Orléans, La.), Crowder Blvd Liberty Bank (Nouvelle-Orléans, La.), Dillard – Rosenwald Hall (Nouvelle-Orléans, La.), Franklin Rouses (Nouvelle-Orléans, La.), French Market (Nouvelle-Orléans, La.), General DeGaulle Liberty Bank (Nouvelle-Orléans, La.), Gentilly Blvd Liberty Bank (Nouvelle-Orléans, La.), Lafon Nursing Facility (Nouvelle-Orléans, La.), Lockheed Martin Buildings 102 & 350 (Nouvelle-Orléans, La.), Orleans Sheriff (Nouvelle-Orléans, La.), Xavier University (2) (Nouvelle-Orléans, La.), Jackson Evers International Airport (Jackson, Miss.), Jackson Liberty Bank (Jackson, Miss.), Student Center (Jackson, Miss.), Tougaloo College (Jackson, Miss.), et Union Station (Jackson, Miss.)

États : Alabama, Illinois, Kansas, Kentucky, Louisiane, Michigan, Mississippi et Missouri

Services : Services aux particuliers (chèques, épargne, etc.), aux entreprises (chèques, épargne, etc.) et aux institutions (gestion de trésorerie, financement des entreprises, etc.)

Actifs : 624,159 millions de dollars

Disponibilité : En ligne et en brique et mortier

Banque des mécaniciens et des agriculteurs

Fondée en 1907 par neuf hommes d’affaires, la Mechanics & Farmers Bank est une banque commerciale à charte d’État. En 1935, la M&F Bank est devenue le premier établissement de crédit de Caroline du Nord à recevoir la certification FHA. Mechanics & Farmers a fusionné avec Fraternal Bank & Trust en 1921 et a acquis la Mutual Community Savings Bank en 2008.

Branches : Charlotte (Charlotte, N.C.), siège social (Durham, N.C.), Durham Branch – Durham-Chapel Hill Boulevard (Durham, N.C.), Greensboro (Greensboro, N.C.), Raleigh Branch – Rock Quarry Road (Raleigh, N.C.), Winston-Salem (Winston-Salem, N.C.)

Les distributeurs automatiques de billets : Durham Branch (Durham, N.C.) et Raleigh Branch – East Hargett Street (Raleigh, N.C.)

États : Caroline du Nord

Services : Services aux particuliers (comptes chèques et épargne, prêts, etc.) et aux entreprises (comptes chèques et épargne commerciaux, prêts, etc.), en plus de la gestion de patrimoine

Actifs : 264,373 millions de dollars

Disponibilité : En ligne et en brique et mortier

Banque Metro

La Metro Bank a ouvert ses portes en 1989, avec dix employés travaillant dans une unité modulaire temporaire à Pell City. Aujourd’hui, elle compte 175 employés parmi ses neuf agences. La Metro Bank est l’une des trois banques considérées comme « exploitées par des Noirs », et non comme appartenant à des Noirs.

Branches : Bureau d’Ashville (Ashville, Ala.), Bureau de Heflin (Heflin, Ala.), Bureau de Lincoln (Lincoln, Ala.), Bureau de Moody (Moody, Ala.), Bureau principal (Pell City, Ala.), Bureau du Nord (Pell City, Ala.), Bureau du Sud (Pell City, Ala.), Bureau de Ragland (Ragland, Ala.), Bureau du Sud (Southside, Ala.)

Les distributeurs automatiques de billets : Bureau d’Ashville (Ashville, Ala.), Bureau de Heflin (Heflin, Ala.), Bureau de Lincoln (Lincoln, Ala.), Bureau principal (Pell City, Ala.), Bureau de Moody (Moody, Ala.), Bureau Nord (Pell City, Ala.), Odenville ATM (Odenville, Ala.), Bureau Sud (Pell City, Ala.), Bureau Ragland (Ragland, Ala.), Bureau Southside (Southside, Ala.)

États : Alabama

Services : Services personnels (chèques, épargne, etc.), commerciaux (chèques, épargne, etc.) et autres services (prêts, assurances, etc.)

Actif : 777 085 dollars

Disponibilité : En ligne et en brique et mortier

Église baptiste de Mount Olive Federal Credit Union

Elle a reçu sa charte fédérale le 21 octobre 1997. La coopérative de crédit fédérale de l’église baptiste Mount Olive est une institution financière confessionnelle à but non lucratif. Les membres de l’église baptiste Mount Olive et leur famille immédiate peuvent adhérer à cette organisation.

Branches : Mount Olive Baptist Church FCU (Dallas, Texas)

Les distributeurs automatiques de billets : N/A

États : Texas

Services : Prêts (automobiles, sans garantie, etc.), comptes d’épargne, dépôts directs et virements

Actifs : 7,609 millions de dollars

Disponibilité : En ligne et en brique et mortier

Oak Cliff Christian Federal Credit Union

Officiellement créée le 22 septembre 2008, la Oak Cliff Christian Federal Credit Union est une institution financière chrétienne parrainée par la Oak Cliff Bible Fellowship. Les membres, les employés, les étudiants ou la famille de l’Oak Cliff Bible Fellowship (et de ses filiales) peuvent adhérer à l’organisation.

Branches : Oak Cliff Christian FCU (Dallas, Texas)

Les distributeurs automatiques de billets : N/A

États : Texas

Services : Prêts, produits financiers (IRA, marché monétaire, etc.), dépôt direct, mandats et rapports de crédit

Actifs : 6,343 millions de dollars

Disponibilité : En ligne et en brique et mortier

Omega Psi Phi Fraternité fédérale de crédit

Fondée en 1986, la Fraternité Omega Psi Phi Federal Credit Union est ouverte aux membres de la fraternité, y compris ses sections, districts et autres organisations connexes, et à leurs familles, en plus des employés de la fraternité et de la coopérative de crédit elle-même.

Branches : Omega Psi Phi Fraternity Federal Credit Union c/o CAMO (Toccoa, Ga.)

Les distributeurs automatiques de billets : N/A

États : Géorgie

Services : Comptes (individuels, communs, etc.), partage de traites, prêts et cartes de crédit

Actifs : 1,957 million de dollars

Disponibilité : En ligne et en brique et mortier

OneUnited Bank

OneUnited Bank a été la première banque en ligne exclusivement détenue par des Noirs et est la plus grande banque détenue par des Noirs aux États-Unis. Fondée à l’origine en 1968 sous le nom de Unity Bank and Trust Company, OneUnited a financé plus de 100 millions de dollars de prêts jusqu’à présent, principalement dans des communautés à revenus faibles ou modérés.

« Tout le monde parle de OneUnited Bank maintenant, mais ce sur quoi ils ne se concentrent pas avec OneUnited Bank, c’est qu’ils sont fortement engagés dans l’éducation financière et la culture financière dans les villes qui en ont le plus besoin », explique Tyrone Ross, directeur communautaire d’Altruist. « J’ai donc l’impression qu’en soutenant OneUnited, vous faites à nouveau entrer ces derniers dans les programmes qu’ils ont déjà mis en place pour donner accès à l’éducation financière et à la culture financière ».

Branches : Compton Branch (Coming Soon) (Compton, Cali.), Corporate Office et Crenshaw Branch (Los Angeles, Cali.), Miami Branch (Miami, Fla.), Corporate Headquarters (Boston, Mass.), and Roxbury Branch (Roxbury, Mass.)

Les distributeurs automatiques de billets : font partie du réseau MoneyPass

États : Californie, Floride et Massachusetts

Services : Contrôle, épargne et carte de crédit VISA sécurisée

Actifs : 650 millions de dollars

Disponibilité : En ligne et en brique et mortier

Banque OPTUS

L’histoire d’OPTUS a commencé en 1921, avec la fondation de la Victory Savings Bank par un groupe de dirigeants afro-américains. OPTUS s’est engagé à aider toute personne, quels que soient ses antécédents ou sa situation, à construire sa richesse et à améliorer sa vie.

Branches : Branche principale (Columbia, S.C.)

Les distributeurs automatiques de billets : Beltline Branch (Columbia, S.C.), Corporate Office (Columbia, S.C.), Main Branch (Columbia, S.C.)

États : Caroline du Sud

Services : Services bancaires personnels (comptes IRA, prêts à la consommation, etc.) et commerciaux (comptes de transactions, services aux commerçants, etc.)

Actifs : 90 851

Disponibilité : En ligne et en brique et mortier

South Side Community Federal Credit Union

Depuis 2004, la South Side Community Federal Credit Union offre à ses membres l’accès à des services de crédit et d’épargne, en plus de l’éducation financière. Les personnes peuvent devenir membres si elles vivent, travaillent, pratiquent leur culte, vont à l’école ou appartiennent à une organisation du South Side de Chicago.

Branches : South Side Community Federal Credit Union (Chicago, Ill.)

Les distributeurs automatiques de billets : N/A

États : Illinois

Services : Comptes (épargne, chèque, etc.), prêts (avance sur salaire, jour de paie alternatif, etc.), cours d’éducation financière et autres services (virements, mandats, etc.)

Actifs : 4,35 millions de dollars

Disponibilité : En ligne et en brique et mortier

Southern Teachers & Parents Federal Credit Union

Avec plus de 80 ans de service, la Southern Teachers & Parents Federal Credit Union fournit des services financiers personnalisés à ses membres. Les personnes éligibles à l’adhésion comprennent les anciens élèves, les employés, les parents et les étudiants de la Southern University ; les employés des paroisses d’Assumption, East Baton Rouge, Lafourche et West Feliciana ; les employés de Thibodaux et du centre de justice pour mineurs de la paroisse de Lafourche ; et les membres de leur famille.

Branches : Bureau principal (Baton Rouge, La.) et antenne Lafeda (Thibodaux, La.)

Les distributeurs automatiques de billets : Partie du réseau CU Alliance

États : Louisiane

Services : Comptes (chèques, épargne et jeunesse), prêts, autres services (cartes de débit et de crédit VISA, conseils financiers, etc.

Actifs : 28,22 millions de dollars

Disponibilité : En ligne et en brique et mortier

Coopérative de crédit communautaire de St. Louis

Créée en 1942 sous le nom de Teachers Credit Union, la St. Louis Community Credit Union offre à la fois des services financiers et plusieurs programmes pour soutenir les consommateurs dans la communauté locale. Les personnes qui vivent ou travaillent à St. Louis City, Franklin et dans le comté de St. Louis au Missouri, ainsi que dans les comtés de St. Clair, Madison, Monroe et Jersey en Illinois, peuvent devenir membres, en plus de leur famille.

Branches : Ferguson Branch (Ferguson, Mo.), Florissant Branch (Florissant, Mo.), Flower Valley Branch (Florissant, Mo.), Pagedale Branch (Pagedale, Mo.), Richmond Heights (Richmond Heights, Mo.), St. John Branch (St. John), Benton Park Branch (St. Louis, Mo.), Gateway Branch (St. Louis, Mo.), Grace Hill (St. Louis, Mo.), Jennings Branch (St. Louis, Mo.), LifeWise STL (St. Louis, Mo.), Midtown Branch (St. Louis, Mo.), South City (St. Louis, Mo.), Southtown Branch (St. Louis, Mo.), Sullivan Branch (St. Louis, Mo.), University City (University City, Mo.), MET Center (Wellston, Mo.)data-cite= »24″>

Les distributeurs automatiques de billets:une partie du réseau CO-OP

États : Missouri

Services : Prêts (automobiles, personnels, etc.), comptes (épargne et chèques), développement des entreprises, défense des intérêts et assurances (vie, DMA, etc.)

Actifs : 285 millions de dollars

Disponibilité : En ligne et en brique et mortier

La Banque du port du Maryland

La Harbor Bank of Maryland, qui a ouvert ses portes en septembre 1982, offre des services bancaires et financiers, principalement dans la région métropolitaine de Baltimore. La Harbor Bank a également été la première banque communautaire aux États-Unis à disposer d’une filiale d’investissement et la première à recevoir des fonds de Fannie Mae via le programme Community Development Financial Institution (CDFI). La Harbor Bank est l’une des trois banques considérées comme « exploitées par des Noirs », au lieu d’être détenues par des Noirs.

Branches : Inner Harbor East Office (Baltimore, Md.), Main Office (Baltimore, Md.), Pimlico Office (Baltimore, Md.), Research Park Office (Baltimore, Md.), The Harbor Science & Technology Park East Branch (Baltimore, Md.), Randallstown Office (Randallstown, Md.), et Silver Spring (Silver Spring, Md.)

Les distributeurs automatiques de billets : Inner Harbor East Office (Baltimore, Md.), Main Office (Baltimore, Md.), Pimlico Office (Baltimore, Md.), Research Park Office (Baltimore, Md.), The Harbor Science & Technology Park East Branch (Baltimore, Md.), Randallstown Office (Randallstown, Md.), et Silver Spring (Silver Spring, Md.), en plus de tout ATMS dans le réseau AllPoint

États : Maryland

Services : Services bancaires personnels (chèques, hypothèques, etc.) et commerciaux (chèques, épargne, etc.), en plus des prêts (personnels, hypothécaires et commerciaux)

Actifs : 282,193 millions de dollars

Disponibilité : En ligne et en brique et mortier

Coopérative de crédit urbaine fédérale de Tolède

La Coopérative de crédit fédérale urbaine de Tolède a ouvert ses portes le 21 juillet 1996 pour aider ses membres à atteindre l’autonomie économique. L’adhésion à la première coopérative de crédit de développement communautaire de Tolède est ouverte aux personnes qui vivent, travaillent, pratiquent le culte, effectuent des services bénévoles ou participent à des associations dont le siège est situé dans la communauté du centre ville, en plus de leur famille.

Branches : Nexus Building (Toledo, Ohio) et Toledo Urban Federal Credit Union (Toledo, Ohio)

Les distributeurs automatiques de billets : N/A

États : Ohio

Services : Vérification et partage des comptes, prêts (personnels, de scolarité, etc.), cartes de crédit et de débit, conseils en matière de crédit et autres services (notaire, protection contre les découverts, etc.)

Actifs : 6 millions de dollars

Disponibilité : En ligne et en brique et mortier

Banque tri-états

Au cours des dix premières années qui ont suivi sa création en 1946, la Tri-State Bank of Memphis a accordé plus de 10 millions de dollars de prêts hypothécaires de premier rang sur des maisons, ce qui a permis à plus de 2 000 familles afro-américaines de devenir propriétaires. Tri-State a également joué un rôle essentiel dans le mouvement des droits civils, notamment en organisant des sit-in locaux dans la salle de conférence de la banque, en fournissant des cautions aux manifestants et en accordant des prêts d’un montant de 60 000 dollars pour aider à sauver le Lorraine Motel, le site de l’assassinat du Dr Martin Luther King, de la saisie en 1982.

Branches : Whitehaven (Memphis, Tenn.)

Les distributeurs automatiques de billets : Whitehaven (Memphis, Tenn.) et tous les distributeurs automatiques du réseau Money Tower

États : Tennessee

Services : Services personnels (chèque, épargne, etc.), commerciaux (chèque, épargne, etc.), prêts (auto, hypothèque, etc.) et autres services (éducation financière, Fraud Center, etc.)

Actifs : 111 millions de dollars

Disponibilité : En ligne et en brique et mortier

United Bank of Philadelphia

Fondée à l’origine en 1992, la United Bank of Philadelphia offre des services bancaires personnalisés dans la région du Grand Philadelphie, tant aux particuliers qu’aux entreprises. En fournissant des financements aux petites entreprises dans les zones urbaines, United Bank soutient leur croissance et leur permet de créer des emplois avec des salaires décents, améliorant ainsi la condition économique de ceux qui travaillent dans la communauté locale.

Branches : Center City (Philadelphie, Pa.) et Progress Plaza (Philadelphie, Pa.)

Les distributeurs automatiques de billets : C-Town Supermarket (Philadelphie, Pa.), City Hall (Philadelphie, Pa.), Criminal Justice Center (Philadelphie, Pa.), Masjidullah Inc. (Philadelphie, Pa.), Philadelphia Traffic Court (Philadelphie, Pa.), Police Districts (Philadelphie, Pa.), Revolutions at Penn Treaty (Philadelphie, Pa.), The Fillmore-Philadelphia (Philadelphie, Pa.), et West Philadelphia (Philadelphie, Pa.)

États : Pennsylvanie

Services : Services bancaires aux particuliers et aux entreprises (chèques, épargne, etc.), en plus des prêts (SBA et prêts commerciaux)

Actifs : 45,547 millions de dollars

Disponibilité : En ligne et en brique et mortier

Unity National Bank

La banque a été fondée en 1963 et a reçu une charte en 1985. « En février 1989, grâce à une série de transactions et d’efforts diligents, elle a été rachetée à Bay Bancshares par des dirigeants de minorités locales », rapporte l’histoire de la banque. L’unité se concentre sur l’aide à la reconstruction de la communauté en mettant l’accent sur les prêts commerciaux et les hypothèques. Elle travaille également en étroite collaboration avec des organisations et des agences civiques, telles que la NAACP et le Third Ward Redevelopment Council.

Branches : Atlanta (Atlanta, Ga.) Blodgett (Houston, Texas), et Fort Bend (Missouri City, Texas)

Les distributeurs automatiques de billets : Atlanta (Atlanta, Ga.) Blodgett (Houston, Texas), et Fort Bend (Missouri City, Texas), en plus de tous les distributeurs automatiques du réseau Select

États : Géorgie et Texas

Services : Services aux entreprises et aux particuliers (prêts, comptes chèques et épargne, etc.)

Actifs : 107,905 millions de dollars

Disponibilité : En ligne et en brique et mortier

Coopérative de crédit fédérale ascendante urbaine

Urban Upbound a été fondé en 2004, pour fournir cinq programmes intégrés aux personnes vivant dans des logements publics et dans d’autres quartiers à revenus faibles ou modérés. L’Urban Upbound Federal Credit Union offre des services financiers abordables à ses membres.

Branches : Urban Upbound Federal Credit Union (Long Island City, N.Y.)

Les distributeurs automatiques de billets : N/A

États : New York

Services : Épargne, certificats d’actions, ainsi que prêts personnels et aux petites entreprises

Actifs : 1,06 million de dollars

Disponibilité : En ligne et en brique et mortier

Union fédérale de crédit de l’université d’État de Virginie

L’autorisation de créer la Virginia State College Federal Credit Union a été accordée le 19 octobre 1938. Le 22 mai 1979, le conseil d’administration de l’organisation a voté pour changer le nom de la coopérative de crédit fédérale de l’université d’État de Virginie.

Branches : Virginia State University Federal Credit Union (South Chesterfield, Va.)

Les distributeurs automatiques de billets : Virginia State University Federal Credit Union (South Chesterfield, Va.)

États : Virginie

Services : Prêts, comptes (chèques, épargne, etc.), assurances et autres services (virement bancaire, dépôt direct, etc.)

Actifs : 9,09 millions de dollars

Disponibilité : En ligne et en brique et mortier