Les banques sont des institutions financières qui fournissent une large gamme de produits et de services, notamment la gestion des dépôts, les prêts, la gestion de patrimoine, le change et les services bancaires d’investissement. Les clients de ces banques sont des particuliers, des entreprises et de nombreux autres types de clients institutionnels. La définition d’une banque commerciale a considérablement évolué au cours des dernières décennies. Aujourd’hui, les grandes banques s’adressent à leur clientèle traditionnelle, qui comprend des particuliers et des entreprises, grandes et petites, en leur proposant des comptes d’épargne et des comptes chèques, des certificats de dépôt, des prêts et des services similaires. Nombre d’entre elles ont également des entreprises qui opèrent en tant que banques d’investissement et travaillent avec des entreprises et des clients institutionnels en assurant la souscription d’offres d’actions, le courtage et le conseil en matière de fusions et acquisitions.
Ci-dessous, nous examinerons les dix plus grandes banques en fonction de leurs revenus sur douze mois. Cette liste est limitée aux sociétés qui sont cotées en bourse aux États-Unis ou au Canada, soit directement, soit par le biais d’ADR. Certaines sociétés hors des États-Unis déclarent leurs bénéfices deux fois par an au lieu de trimestriellement, de sorte que les données sur douze mois peuvent être plus anciennes que celles des sociétés qui déclarent trimestriellement. Tous les chiffres datent du 30 mars 2020 et toutes les données sont fournies par YCharts.
Certaines des actions ci-dessous ne sont négociées que sur le marché hors cote (OTC) aux États-Unis, et non en bourse. La négociation des actions OTC entraîne souvent des coûts de transaction plus élevés que la négociation des actions en bourse. Cela peut réduire ou même dépasser les rendements potentiels.
Industrial and Commercial Bank Of China Ltd. (IDCBY)
- Recettes (TTM) : 123,6 milliards de dollars
- Revenu net (TTM) : 45,3 milliards de dollars
- Capitalisation boursière : 231,8 milliards de dollars
- Rendement total sur un an : -6,9
- Échange : OTC
La plus grande banque au monde en termes de total des actifs sous gestion (AUM) est l’Industrial and Commercial Bank Of China Ltd. Cette institution propose des cartes de crédit et des prêts, des financements pour les entreprises et des services de gestion de l’argent pour les entreprises et les particuliers fortunés. Bien que ce soit une banque commerciale, elle est détenue par l’État.
JPMorgan Chase & Co. (JPM)
- Recettes (TTM) : 114,6 milliards de dollars
- Revenu net (TTM) : 36,4 milliards de dollars
- Capitalisation boursière : 280,1 milliards de dollars
- Rendement total sur un an : -5,8%.
- Échange : Bourse de New York
JPMorgan Chase & Co. est une holding multinationale de services bancaires et financiers qui propose, entre autres, des prêts aux entreprises, la gestion d’actifs, la gestion de patrimoine et les services bancaires d’investissement et de consommation. En réponse à COVID-19, JPMorgan Chase a récemment annoncé son intention de rechercher jusqu’à 10 milliards de dollars de fonds auprès de fonds de pension et d’autres clients pour des investissements alternatifs tels que des prêts à effet de levier et certains types de biens immobiliers.
Japan Post Holdings Co. Ltd. (JPHLF)
- Recettes (TTM) : 112,3 milliards de dollars
- Revenu net (TTM) : 4,7 milliards de dollars
- Capitalisation boursière : 34,4 milliards de dollars
- Rendement total sur un an : -28,3
- Échange : OTC
Parmi les nombreuses entreprises figurant sur cette liste, la Japan Post Holdings Co. Ltd. exerce des activités dans le secteur bancaire ainsi que dans les domaines de l’assurance-vie, de la logistique et d’autres activités. La société est également connue pour sa succursale Japan Post, qui s’occupe de la distribution du courrier et de la gestion des bureaux de poste au Japon, ainsi que pour la Japan Post Bank, la succursale bancaire de la société.
China Construction Bank Corp. (CICHY)
- Recettes (TTM) : 102,2 milliards de dollars
- Revenu net (TTM) : 38,7 milliards de dollars
- Capitalisation boursière : 196,6 milliards de dollars
- Rendement total sur un an : -3,7%.
- Échange : OTC
La deuxième banque chinoise sur notre liste des dix plus grandes banques est China Construction Bank Corp. Elle fournit des services bancaires aux entreprises, tels que des services bancaires en ligne, des lignes de crédit et des prêts commerciaux. La China Construction Bank propose également des services bancaires aux particuliers par le biais d’un segment distinct, offrant des prêts personnels, des dépôts, la gestion de patrimoine et des cartes de crédit.
Bank of America Corp. (BAC)
- Recettes (TTM) : 91,2 milliards de dollars
- Revenu net (TTM) : 27,4 milliards de dollars
- Capitalisation boursière : 188,5 milliards de dollars
- Rendement total sur un an : -18,2%.
- Bourse Bourse de New York
Bank of America est une banque américaine qui offre des services aux particuliers et aux entreprises de toutes tailles. Outre les comptes de dépôt et les comptes chèques par l’intermédiaire de sa branche Consumer Banking, Bank of America propose également une variété de services commerciaux et de gestion de patrimoine par l’intermédiaire de ses succursales mondiales. La société a récemment fait la une des journaux pour avoir proposé d’examiner les demandes de report d’hypothèque de ses clients pendant la crise COVID-19. Certains clients ont déclaré que les offres de report de la banque étaient trompeuses.
Agricultural Bank of China Ltd. (ACGBY)
- Recettes (TTM) : 89,7 milliards de dollars
- Revenu net (TTM) : 30,9 milliards de dollars
- Capitalisation boursière : 131,5 milliards de dollars
- Rendement total sur un an : -14,1
- Échange : OTC
L’Agricultural Bank of China est une institution publique qui fournit non seulement des services bancaires aux particuliers et aux entreprises, mais qui propose également une gamme de produits spéciaux pour les clients du secteur agricole, tels que les petites exploitations agricoles et les grandes sociétés de gros agricoles.
Crédit Agricole SA (CRARY)
- Recettes (TTM) : 83,4 milliards de dollars
- Revenu net (TTM) : 5,4 milliards de dollars
- Capitalisation boursière : 22,3 milliards de dollars
- Rendement total sur un an : -32,4%.
- Échange : OTC
Crédit Agricole SA, la seule banque européenne parmi les 10 plus grandes, est la plus grande institution financière coopérative au monde selon l’AUM. La société a toujours été au service des clients agricoles, mais elle sert aujourd’hui toute une série de clients particuliers et professionnels.
Wells Fargo & Co. (WFC)
- Recettes (TTM) : 82,0 milliards de dollars
- Revenu net (TTM) : 19,6 milliards de dollars
- Capitalisation boursière : 123,8 milliards de dollars
- Rendement total sur un an : -35,4%.
- Échange : Bourse de New York
Wells Fargo offre une gamme de services financiers aux particuliers et aux entreprises. Ces dernières années, la société a été mêlée à un scandale de faux comptes qui a touché un grand nombre de clients individuels des banques, le gouvernement américain ayant récemment infligé une amende de 3 milliards de dollars à Wells Fargo dans le cadre de la procédure en cours.
Bank Of China Ltd. (BACHF)
- Recettes (TTM) : 79,4 milliards de dollars
- Revenu net (TTM) : 27,2 milliards de dollars
- Capitalisation boursière : 109,1 milliards de dollars
- Rendement total sur un an : -12,7%.
- Échange : OTC
La Bank Of China se concentre principalement sur les activités bancaires commerciales telles que les dépôts et les retraits, et les devises étrangères. La banque est même autorisée à émettre des billets de banque à Hong Kong et à Macao.
Citigroup Inc. (C)
- Recettes (TTM) : 74,3 milliards de dollars
- Revenu net (TTM) : 19,4 milliards de dollars
- Capitalisation boursière : 91,9 milliards de dollars
- Rendement total sur un an : -25,9
- Échange : Bourse de New York
Citigroup est une banque d’investissement et une société de services financiers multinationale qui offre des services de titres, des services financiers institutionnels, des services bancaires de détail mondiaux, etc.