Combien d’argent gagne un day trader moyen ? Il est impossible de répondre à cette question. Peu de day traders divulguent leurs résultats à qui que ce soit d’autre que l’Internal Revenue Service. En outre, les résultats varient considérablement compte tenu de la myriade de stratégies de négociation, de pratiques de gestion des risques et de montants de capitaux disponibles pour le day trading.
Certes, il est facile de perdre de l’argent sur le marché des changes. Un document de recherche des chercheurs Brad Barber et Terrance Odean de l’université de Californie a révélé que de nombreux investisseurs individuels détiennent des portefeuilles non diversifiés et négocient activement, de manière spéculative et à leur propre détriment. Les day traders peuvent également encourir des frais de courtage élevés. Il est donc essentiel de choisir le meilleur courtier et de mettre en place une stratégie de négociation gérable avec une gestion des risques appropriée.
Points clés à retenir
- Les day traders détiennent rarement des positions pendant la nuit et tentent de profiter des mouvements et des tendances des prix intrajournaliers.
- Le day trading est risqué mais potentiellement lucratif pour ceux qui réussissent.
- Plusieurs facteurs entrent en jeu pour déterminer le potentiel de hausse du day trading, notamment le montant du capital de départ, les stratégies utilisées, les marchés sur lesquels vous êtes actif et la chance.
- Les day traders expérimentés ont tendance à prendre leur travail au sérieux, à rester disciplinés et à s’en tenir à leur stratégie.
Ce que font les day traders
Les day traders ciblent généralement les actions, les options, les contrats à terme, les matières premières ou les devises, en maintenant des positions pendant des heures ou des minutes avant de vendre à nouveau. Les day traders entrent et sortent des positions dans la journée, d’où le terme de day traders. Ils maintiennent rarement des positions pendant la nuit. L’objectif est de profiter des mouvements de prix à court terme. Les day traders peuvent également utiliser l’effet de levier pour amplifier les rendements, ce qui peut aussi amplifier les pertes.
Pour survivre en tant que day trader, il est vital de fixer des ordres stop et des points de prise de bénéfices, sans prendre trop de risques. Les traders professionnels recommandent souvent de ne pas risquer plus de 1 % de votre portefeuille sur une seule transaction. Si un portefeuille vaut 50 000 dollars, le risque le plus élevé par transaction est de 500 dollars. La clé de la gestion du risque consiste à ne pas laisser une ou deux mauvaises opérations vous anéantir. Si vous vous en tenez à une stratégie de risque de 1 % et que vous fixez des ordres stop et des points de prise de bénéfices stricts, vous pouvez limiter vos pertes à 1 % et prendre vos gains à 1,5 %, mais cela demande de la discipline.
Comment débuter dans le Day Trading
Se lancer dans le day trading n’est pas comme s’essayer à l’investissement. Tout investisseur potentiel disposant de quelques centaines de dollars peut acheter des actions d’une entreprise et les conserver pendant des mois ou des années. Toutefois, l’autorité de régulation du secteur financier (FINRA) fixe des règles pour ceux qu’elle définit comme des spéculateurs sur séance. Ces règles exigent que les opérateurs sur marge qui effectuent des transactions fréquentes conservent au moins 25 000 dollars sur leur compte et qu’ils ne puissent pas effectuer de transactions si leur solde tombe en dessous de ce niveau. Cela signifie que les day traders doivent disposer d’un capital suffisant en plus des 25 000 $ pour réaliser réellement un profit. Et comme le day trading exige une certaine concentration, il n’est pas compatible avec le maintien d’un emploi à la journée.
Les règles de négociation sur les jours de bourse s’appliquent à la négociation des actions et des options sur actions, mais pas à d’autres marchés tels que le forex.
La plupart des day traders devraient être prêts à risquer leur propre capital. En plus des soldes minimums requis, les futurs day traders doivent avoir accès à un courtier en ligne ou à une plateforme de négociation et à un logiciel pour suivre les positions, faire des recherches et enregistrer les transactions. Les commissions de courtage et les taxes sur les plus-values à court terme peuvent également s’additionner. Les futurs day traders doivent tenir compte de tous les coûts dans leurs activités de négociation afin de déterminer si la rentabilité est possible.
Potentiel de gains et longévité de la carrière
Un facteur important qui peut influencer le potentiel de gains et la longévité de la carrière est de savoir si vous travaillez de façon indépendante ou pour une institution telle qu’une banque ou un fonds spéculatif. Les traders travaillant dans une institution ne risquent pas leur propre argent et sont généralement mieux capitalisés, avec un accès à des informations et des outils avantageux. Par ailleurs, certaines sociétés de négoce indépendantes permettent aux day traders d’accéder à leurs plateformes et à leurs logiciels, mais exigent des traders qu’ils risquent leur propre capital.
Parmi les autres facteurs importants qui influent sur le potentiel de gains d’un day trader, on peut citer
- Lesmarchés que vous négociez: Les différents marchés ont des avantages différents. Les actions sont généralement la classe d’actifs la plus capitalistique. Les particuliers peuvent commencer à négocier avec moins de capital qu’avec d’autres classes d’actifs, comme les contrats à terme ou le forex.
- Le capital dontvous disposez: Si vous commencez avec 3 000 $, votre potentiel de gains est bien inférieur à celui d’une personne qui commence avec 30 000 $.
- Letemps: Peu de day traders réussissent en quelques jours ou semaines seulement. Les stratégies, systèmes et approches de trading rentables peuvent prendre des années à se développer.
Exemple d’une stratégie de day trading en action
Envisagez une stratégie pour les actions de day trading dans laquelle le risque maximal est de 0,04 $ et l’objectif est de 0,06 $, ce qui donne un rapport risque/récompense de 1 à 1,5. Un trader avec 30 000 $ décide que son risque maximum par transaction est de 300 $. Par conséquent, 7 500 actions sur chaque transaction (300 $ / 0,04 $) permettront de maintenir le risque dans les limites du plafond de 300 $ (hors commissions).
Voici comment une telle stratégie commerciale pourrait se dérouler :
- 60 métiers sont rentables : 60 x 0,06 $ x 7 500 actions = 27 000 $.
- 45 transactions sont perdantes : 45 x 0,04 $ x 7 500 actions = (13 500 $).
- Le bénéfice brut est de 27 000 $ – 13 500 $ = 13 500 $.
- Si les commissions sont de 30 $ par transaction, le bénéfice est de 10 500 $, soit 13 500 $ – (30 $ x 100 transactions).
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Le maximum que les règles permettent à un opérateur en bourse de dépasser la marge de 25 000 $.
Bien sûr, l’exemple est théorique. Plusieurs facteurs peuvent réduire les bénéfices. On utilise un ratio récompenses/risques de 1,5 parce que ce chiffre est assez conservateur et reflète les opportunités qui se présentent toute la journée, tous les jours, en bourse. Le capital de départ de 30 000 $ n’est également qu’un solde approximatif pour les actions de la journée de début de négociation. Vous aurez besoin de plus si vous souhaitez négocier des actions à prix plus élevé.
Le day trading n’est pas un hobby ou une activité occasionnelle si vous êtes sérieux dans votre désir de faire du commerce pour gagner de l’argent. Bien qu’il n’y ait aucune garantie que vous gagnerez de l’argent ou que vous pourrez prévoir votre taux de rendement moyen sur une période donnée, il existe des stratégies que vous pouvez maîtriser pour vous aider à bloquer vos gains tout en minimisant vos pertes.
Il faut de la discipline, du capital, de la patience, de la formation et une bonne gestion des risques pour réussir dans le domaine du day trader. Si vous êtes intéressé, passez en revue les meilleurs courtiers en valeurs mobilières pour le day trading, car la première étape consiste à choisir le courtier qui convient à vos besoins.