S’il y a un mot sur les lèvres de tous les financiers, c’est bien celui de cryptocourant. Si vous vous êtes fait du mauvais sang pour ne pas avoir participé à la création de pièces à succès comme Bitcoin et Ethereum, vous pourriez envisager d’investir dans une offre initiale de pièces (ICO). Mais attention : les OPI sont très risquées, même dans les meilleures circonstances, et présentent un fort potentiel d’escroquerie.
Points clés à retenir
- Les entrepreneurs qui souhaitent lancer une nouvelle monnaie cryptographique peuvent le faire par le biais d’une première offre de pièces (ICO), une variante d’une première offre publique (IPO).
- Il n’existe actuellement que peu ou pas de réglementation gouvernementale sur les OPI, et n’importe qui peut en lancer une, à condition de mettre en place la technologie nécessaire.
- Comment ? En créant un livre blanc ou un autre document décrivant le système, en créant un site web ou une application décrivant son fonctionnement et en recherchant des financements.
- La publicité est essentielle, car il y a tant de pièces concurrentes sur le marché qu’il est crucial de trouver comment attirer la cible de la démonstration.
- Vous ne cherchez pas à lancer une nouvelle pièce, mais plutôt à investir dans une nouvelle pièce ? Veillez à faire des recherches approfondies, car il existe un certain nombre d’escroqueries.
Qu’est-ce qu’une OIC exactement, de toute façon ?
Imaginez cela : Vous êtes une start-up de la Silicon Valley et vous avez une idée géniale pour un nouveau système cryptocurrentiel. Peut-être souhaitez-vous rationaliser le système de paiement parents/abonnés afin qu’il soit numérique et crypté. Quelle bonne idée ! Appelons-la BabyCoin. Le seul problème, c’est que vous avez besoin que les gens vous donnent de l’argent pour que vous puissiez réellement faire de la monnaie. Vous pourriez vous adresser à une banque ou essayer de trouver des investisseurs de capital-risque, mais que se passerait-il si vous pouviez lever des fonds sans avoir à renoncer à vos droits de propriété sur l’entreprise ? Entrez dans ICO.
Voici comment cela fonctionne. Vous créez un document détaillant essentiellement le fonctionnement exact du système (généralement appelé livre blanc), vous faites un joli site web et vous expliquez pourquoi c’est une excellente idée qui pourrait être très utile. Ensuite, vous demandez aux gens de vous envoyer de l’argent (généralement du bitcoin ou de l’éther, mais vous pouvez aussi prendre du fiat) et en retour, vous leur renvoyez des BabyCoin. Ils espèrent que la BabyCoin sera beaucoup utilisée et qu’elle sera en grande circulation, ce qui augmenterait la valeur de la monnaie.
Il est important de noter que, contrairement à une introduction en bourse (IPO), investir dans une ICO ne vous donnera pas une participation dans la société à laquelle vous donnez de l’argent. Vous pariez que la monnaie actuellement sans valeur que vous payez aujourd’hui prendra de la valeur plus tard et vous fera gagner de l’argent.
Qui peut donc lancer une OIC ?
Littéralement n’importe qui ! Actuellement, il y a très peu de réglementation sur les OIC en Amérique, ce qui signifie que tant que vous pouvez mettre en place la technologie, vous êtes libre d’essayer de faire financer votre monnaie. En ce moment, la cryptoconnaie dans son ensemble est un peu comme le Far West ; il y a de l’or dans les collines et relativement peu de lois à respecter. Cela peut jouer en votre faveur ou vous conduire à vous faire escroquer. De toutes les possibilités de financement, l’OIC est probablement l’une des plus faciles à mettre en place en tant qu’escroquerie. Comme il n’y a pas de réglementation, rien n’empêche quelqu’un de faire tout le travail pour vous faire croire qu’il a une bonne idée, puis de s’enfuir avec l’argent.
Cela signifie que si vous êtes vraiment décidé à participer à cette nouvelle OIC dont votre ami Aiden vous a parlé, assurez-vous de faire vos devoirs. La première chose à faire est de s’assurer que les personnes qui mettent en place l’OIC sont réelles et responsables. À l’ère de l’internet, il n’est pas facile de trouver une photo d’archive et de créer un site web convaincant, il est donc important de faire un effort supplémentaire. Quelques éléments à rechercher : Quel est l’historique des pistes du produit avec la cryptographie ou la chaîne de blocs ? S’il semble qu’ils n’ont personne avec une expérience pertinente qui peut être facilement vérifiée, c’est mauvais signe.
Comment puis-je lancer ma propre OIC ?
La chose la plus importante que vous voulez faire est de vous assurer que vous ou une personne (probablement plusieurs personnes) impliquée avez travaillé dans la cryptocourant et la chaîne de blocage et les comprenez. Même si tout le monde peut faire une OIC, cela ne veut pas dire que tout le monde doit le faire. Vous devez être en mesure de répondre sur place à des questions sur chaque petit détail concernant votre OIC.
Vous devez également vous demander si vous pensez vraiment que votre entreprise bénéficiera activement d’une OIC. En gros, après avoir lu cet article, vous devriez consulter quelqu’un qui peut examiner votre idée spécifique et vous dire si elle est bonne ou mauvaise. Si ce n’est pas le cas, il vaut peut-être mieux que vous empruntiez des voies de financement plus sûres.
Si vous êtes déterminé à aller de l’avant, vous avez besoin d’un livre blanc, c’est-à-dire d’un document qui devrait identifier exactement ce que votre monnaie peut offrir, ce qui n’a jamais été fait auparavant, ou comment vous allez rendre une idée établie meilleure que celle de n’importe qui d’autre. Ce document doit être engageant, informatif et très, très détaillé, comme le livre blanc pour Ethereum, l’une des OIC les plus réussies à ce jour.
Comme toute entreprise, vous devez accrocher votre acheteur dès la fin de la première page. Le livre blanc d’Ethereum prend le temps d’expliquer ce qu’est une chaîne de blocage, puis détaille comment ils entendent s’appuyer sur les progrès réalisés par Satoshi Nakamoto et créer quelque chose de passionnant. Ils font tout cela à la fin de la première page. Maintenant, est-ce que chaque livre blanc doit inclure une histoire complète de la chaîne de blocs, y compris la fois où ce type a payé 10 000 bitcoins pour une pizza ? Probablement pas, mais cela devrait être compréhensible pour quelqu’un qui n’a aucune connaissance du fonctionnement de ces systèmes.
Une OIC est à peine réglementée, surtout si on la compare à une introduction en bourse, alors faites preuve de diligence raisonnable avant de vous lancer dans un investissement.
Commercialisation de votre OIC
Maintenant que vous avez votre livre blanc, vous devez faire de la publicité. Vous avez deux cibles que vous allez essayer d’atteindre : les personnes qui savent comment fonctionnent les cryptocurrences et les ICO et celles qui n’en ont aucune idée. Vous devrez identifier les personnes qui seraient les plus enthousiastes à l’idée de votre nouvelle entreprise, car elles seront plus désireuses de vous donner de l’argent si cela signifie une affaire pour elles. Dans le cas de BabyCoin (encore une fois, hypothétique), nous pourrions contacter quelques mamans blogueuses/vlogueuses populaires et voir si elles seraient intéressées à produire du contenu pour montrer pourquoi BabyCoin est la plus grande innovation en matière de baby-sitting depuis The Babysitter’s Club. Assurez-vous simplement qu’elles divulguent la nature de l’opération pour faire de la publicité pour vous : la SEC a publié un avertissement aux investisseurs indiquant qu’il est illégal pour les célébrités d’utiliser les médias sociaux pour soutenir les OCI sans divulguer la rémunération qu’elles ont reçue.
Vous voudrez également mettre à disposition vos programmeurs et vos prospects pour répondre aux questions sur les médias sociaux comme Reddit et Twitter. Vous devriez également envisager de soumettre votre OIC à certaines listes qui gèrent des bases de données de ce qu’elles perçoivent comme des OIC de qualité. C’est ainsi que vous pourrez susciter l’intérêt des gens de la crypto-communauté pour votre produit, qui, espérons-le, passera sur Internet.
C’est génial ! Le mot est donc passé sur BabyCoin et les gens sont enthousiasmés, il ne reste plus qu’à déterminer le prix et la distribution des jetons. Vous pouvez aussi avoir un prototype pour prouver que vous savez ce que vous faites. Mettez en place votre site web et votre bourse et bonne chance !
Qu’est-ce qui se passe avec tous ces CIO de célébrités ?
Si vous avez vu vos acteurs et animateurs préférés, comme Jamie Fox et Ghostface Killah, encourager leurs fans à investir dans une nouvelle OIC, vous voudrez peut-être y jeter un coup d’œil de plus près.
La superstar de la boxe Floyd Mayweather, Jr. et DJ Khaled ont autrefois fait la promotion de Centra Tech, une OIC qui a récolté 30 millions de dollars à la fin de 2017, mais Centra a finalement été qualifiée d’escroquerie devant les tribunaux et les deux célébrités ont dû s’arranger avec les régulateurs américains. En août 2020, trois fondateurs de Centra Tech ont plaidé coupable de fraude à l’égard d’ICO.
Comment déterminer quels sont les bons OCI ?
Veillez simplement à faire vos devoirs. Les OIC étant à peine réglementées, vous devez être beaucoup plus prudent que vous ne le seriez en investissant dans une introduction en bourse. Lisez le livre blanc, faites des recherches sur les membres de l’équipe et assurez-vous qu’ils ont un passé dans le domaine de la cryptoconnaissance.
Vous pouvez également utiliser des sites web de confiance comme Coinschedule.com, qui ne choisit que les OCI qu’il a examinés et qu’il considère comme légitimes et intéressants. Bien que vous ne deviez pas faire entièrement confiance à un site web proposant une liste, ils peuvent être très utiles.
5,000
Le dernier décompte du nombre de cryptocurrences existantes, qui s’ajoutent sans cesse ; environ 1 600 sont disponibles par le biais d’échanges.
Quelqu’un va-t-il réglementer les OCI ?
La SEC a classé les jetons des OIC comme des valeurs mobilières en décembre 2017, le président de la SEC, Jay Clayton, ayant déclaré à l’époque qu’ils avaient prouvé qu' »un jeton constituait un contrat d’investissement et était donc une valeur mobilière en vertu de nos lois fédérales sur les valeurs mobilières ». Plus précisément, nous avons conclu que l’offre de jetons représentait un investissement d’argent dans une entreprise commune avec une attente raisonnable de profits à tirer des efforts d’entreprise ou de gestion d’autres personnes ».
Cela signifie que la SEC se prépare à sévir contre les OIC qu’elle considère comme des investisseurs trompeurs. La première grève a eu lieu le 11 décembre 2017, lorsque la SEC a arrêté Munchee, une entreprise californienne avec une application de contrôle alimentaire. Munchee tentait de lever des fonds pour créer une cryptocourant qui fonctionnerait dans l’application de commande de nourriture. C’est la première fois que la SEC émet un ordre de cessation et d’abstention pour une OIC pour des titres non enregistrés. Cela signifie-t-il que le marteau est sur le point de tomber ? Nous verrons bien.
En fin de compte, les OIC sont un moyen incroyablement nouveau de collecter des fonds, et tout le monde essaie de s’adapter à ces nouveaux moyens sans se faire avoir. Si vous pensez être capable de faire un malheur avec une nouvelle OIC prometteuse, assurez-vous de faire vos devoirs au préalable. La cryptoconnaissance est synonyme de risque élevé et de récompense élevée, et les OIC ne sont pas différentes.
Investir dans les cryptocurrences et autres offres initiales de pièces (« ICO ») est très risqué et spéculatif, et cet article n’est pas une recommandation de notre site Web ou de l’auteur d’investir dans les cryptocurrences ou autres ICO. La situation de chaque individu étant unique, il convient de toujours consulter un professionnel qualifié avant de prendre des décisions financières. Notre site web ne fait aucune déclaration ni garantie quant à l’exactitude ou à l’actualité des informations contenues dans le présent document. À la date de rédaction de cet article, l’auteur ne possède aucune cryptoconnaissance en quantité.