Le choix d’une société de conseil financier peut être une tâche difficile, car il y en a des milliers à parcourir. Beaucoup ont des atouts spécifiques et proposent différentes façons d’investir l’argent durement gagné. Il vaut toujours la peine de faire des recherches pour savoir ce qui convient le mieux à vos besoins et à vos risques, mais souvent, choisir certaines des plus grandes sociétés de conseil financier peut être une bonne option. Elles ont fait leurs preuves, offrent une grande variété de produits et font preuve d’une grande transparence.
Les cinq sociétés de conseil financier suivantes opèrent avec plus de 1 000 milliards de dollars d’actifs sous gestion (AUM) : BlackRock, Vanguard, Fidelity, State Street Global Advisors et J.P Morgan Asset Management. Chacune de ces sociétés est l’une des meilleures du secteur pour différentes raisons, qu’il s’agisse de la faiblesse des frais et de l’innovation, de plus d’un siècle de gestion financière dédiée ou de la grande satisfaction des clients.
Les investisseurs américains peuvent choisir parmi des milliers de sociétés de conseil financier. Le marché est très dense, ce qui est logique ; un nom connu et respecté contribue largement à sécuriser les actifs des familles et des entreprises. Ce n’est pas un hasard si ces sociétés sont les meilleurs, elles ont travaillé dur pour le devenir et ont fourni des rendements positifs constants aux investisseurs. Ainsi, les investisseurs potentiels peuvent trouver des raisons de les apprécier toutes.
Ces entreprises sont si grandes qu’elles offrent une multitude de services pour tous les types de clients. Certaines offrent également une large exposition au marché grâce aux différents fonds communs de placement et fonds négociés en bourse (ETF) qu’elles proposent. La plupart des investisseurs pourront trouver ce qui convient à leurs besoins d’investissement dans l’offre de chacune de ces entreprises.
1. BlackRock
BlackRock est la plus grande société d’investissement au monde. Elle gère 7,34 billions de dollars au 30 juin 2019. La société a été un promoteur des fonds négociés en bourse et elle a gagné en popularité grâce à ses fonds iShares qui représentent plus de 25 % de son actif sous gestion. La société est un acteur majeur, opérant dans 30 pays et ayant des clients dans 100 pays.
2. Vanguard
Vanguard a été une révélation dans le monde de la gestion des investissements, surtout depuis le début du siècle. Tout comme Walmart dans le secteur de la vente au détail, Vanguard est devenu le roi de la colline grâce à ses prix bon marché et à la grande variété de ses offres. La société est célèbre pour ses faibles ratios de dépenses sur les fonds et la gestion passive des investissements.
Avec 6,3 billions de dollars d’actifs sous gestion au 31 janvier 2020, Vanguard est la deuxième société de conseil en importance. La société vit selon le mantra de la baisse des prix et permet aux investisseurs de conserver une plus grande part de leurs bénéfices. Les clients ont réagi en affluant en masse chez Vanguard.
3. Placements de fidélité
Fidelity Investments s’est fait un nom dans le domaine du courtage et des fonds communs de placement. Il est normal que Fidelity – un mot qui signifie loyauté, soutien et fidélité – soit l’une des sociétés de conseil en investissement les mieux notées en termes de satisfaction des clients et de soutien en ligne. Elle gère 2,96 billions de dollars d’actifs et offre une variété de fonds communs de placement au profit de tous les types d’investisseurs.
4. Conseillers globaux de State Street
State Street gère 2,95 billions de dollars d’actifs au 30 septembre 2019. State Street offre des services de gestion des investissements à une large gamme de clients, y compris des investisseurs particuliers. Elle a été l’un des premiers promoteurs des fonds négociés en bourse et gère l’un des fonds négociés en bourse les plus populaires, si ce n’est le plus populaire : le SPDR S&P 500 ETF (SPY). Ce fonds négocié en bourse suit le S&P 500. State Street gère de nombreux fonds sous la marque SPDR qui se concentrent sur une variété de secteurs, permettant aux investisseurs d’avoir accès à de nombreux domaines du marché.
5. J.P. Morgan Asset Management
Fondée par le légendaire John Pierpont Morgan, J.P. Morgan & Co. – aujourd’hui JPMorgan Chase & Co. (JPM), est peut-être l’institution financière privée la plus importante de l’histoire des États-Unis. La société est la plus grande banque des États-Unis et l’un des plus grands conglomérats financiers du monde. Son PDG, Jamie Dimon, est l’un des professionnels de la finance les plus célèbres au monde, souvent amené à donner des conseils au président et à d’autres dirigeants mondiaux.
Il n’est pas surprenant que J.P. Morgan figure parmi les cinq plus grandes sociétés de conseil financier, compte tenu de ses antécédents et de la reconnaissance de son nom. Parmi ses groupes de conseil ciblés figurent d’autres institutions financières, des gouvernements, des pensions, des entreprises et des particuliers. Sa division de gestion d’actifs supervise 1 900 milliards de dollars d’actifs au 31 mars 2020.