Les gestionnaires de portefeuille travaillent pour des sociétés de gestion de patrimoine, des fonds de pension, des fondations, des compagnies d’assurance, des banques, des fonds spéculatifs et d’autres organisations dans le secteur des valeurs mobilières. Ils supervisent la gestion quotidienne des portefeuilles d’investissement pour le compte de clients individuels ou institutionnels. Un gestionnaire de portefeuille est généralement responsable de tous les aspects d’un portefeuille d’investissement : de la création et de la gestion d’une stratégie d’investissement globale qui correspond aux besoins du client à la mise en œuvre de cette stratégie en sélectionnant une combinaison appropriée de titres et de produits d’investissement et en gérant cette combinaison de manière continue.
Un gestionnaire de portefeuille supervise généralement une équipe d’analystes financiers chevronnés qui produisent des rapports analytiques et des recommandations pour éclairer les décisions d’investissement et l’élaboration de stratégies. Le gestionnaire de portefeuille communique également avec les analystes des banques d’investissement et d’autres sociétés de vente afin d’identifier les produits qui pourraient convenir à un portefeuille particulier. Certains gestionnaires de portefeuille, dont ceux qui travaillent souvent dans des sociétés de gestion de patrimoine, peuvent également être amenés à rencontrer et à communiquer avec des clients individuels pour discuter de la stratégie d’investissement, expliquer les décisions d’investissement et fournir des mises à jour sur les performances du portefeuille.
les points clés à retenir
- Les gestionnaires de portefeuille travaillent avec une équipe d’analystes et de chercheurs pour élaborer des stratégies et des décisions d’investissement pour les portefeuilles des investisseurs institutionnels ou individuels.
- Les gestionnaires de portefeuille commencent généralement leur carrière en tant qu’analystes financiers.
- Bien que ce ne soit pas obligatoire, la plupart des gestionnaires de portefeuille sont titulaires d’une maîtrise en finance, en administration des affaires, en économie ou dans un autre domaine axé sur les chiffres.
- Pour travailler dans la gestion de portefeuille, il faut obtenir une licence de la FINRA, s’inscrire auprès de la SEC et souvent obtenir des certifications professionnelles comme celle de Chartered Financial Analyst.
Cheminement de carrière d’un gestionnaire de portefeuille
Il est courant qu’un gestionnaire de portefeuille commence sa carrière en tant qu’analyste financier travaillant sur des actions, des obligations ou d’autres titres pour une entreprise du secteur des valeurs mobilières. Les postes d’analyste junior sont généralement ouverts aux titulaires d’une licence. Après plusieurs années d’expérience, de nombreux analystes juniors retournent à l’école pour obtenir une maîtrise en administration des affaires (MBA) ou d’autres maîtrises pertinentes avant de passer à des postes d’analystes seniors. Un master approprié peut immédiatement qualifier un nouveau candidat pour un poste d’analyste senior.
Un analyste financier senior qui travaille sur les investissements produit généralement des rapports et des recommandations sur des titres particuliers sous la direction d’un gestionnaire de portefeuille. Les analystes seniors se spécialisent souvent dans des catégories particulières de titres, passant la plupart de leur temps à effectuer de nouvelles recherches et analyses, à mettre à jour les recherches en fonction des nouveaux développements, à communiquer avec les contacts du secteur et à présenter des recommandations à la direction et aux clients. Les analystes seniors supervisent et dirigent également le travail d’un ou plusieurs analystes juniors.
Avec de bonnes performances professionnelles et une expertise avérée, un analyste financier senior peut devenir gestionnaire de portefeuille. Si le portefeuille donne de bons résultats, le gestionnaire peut passer à des portefeuilles plus importants avec plus d’argent sous gestion. Un poste de gestionnaire de portefeuille senior est généralement la fin du parcours professionnel, bien que certaines personnes accèdent à des postes de direction dans leur entreprise ou se lancent seules dans la création de nouvelles entreprises.
Qualifications pédagogiques du gestionnaire de portefeuille
Une licence dans un domaine pertinent est une qualification de base pour travailler en tant que gestionnaire de portefeuille. Toutefois, de nombreux employeurs exigent des diplômes de maîtrise, et la plupart des gestionnaires de portefeuille les détiennent, même s’ils ne sont pas absolument nécessaires. Selon les données de l’enquête de 2014 du Bureau américain des statistiques du travail (BLS), 65 % des gestionnaires de portefeuille aux États-Unis détiennent au moins un diplôme de maîtrise. Parmi les gestionnaires financiers, le salaire annuel médian des titulaires d’une maîtrise était de 110 000 à 32 000 dollars de plus que le salaire comparable des titulaires d’une licence.
Diverses matières de premier cycle sont généralement considérées comme une bonne préparation aux postes de débutant dans cette profession, notamment les disciplines commerciales quantitatives telles que la comptabilité, la finance et l’économie. Parmi les autres disciplines pertinentes, on peut citer les statistiques, les mathématiques, l’ingénierie et la physique, qui sont toutes fortement axées sur le développement de compétences quantitatives et analytiques.
Au niveau de la maîtrise, un MBA en finance ou dans un autre domaine pertinent tel que l’administration des affaires ou l’économie est la norme chez les gestionnaires de portefeuille. Un master en finance est également une option intéressante.
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Le salaire annuel moyen d’un gestionnaire de portefeuille en 2019, selon salary.com
Autres qualifications du gestionnaire de portefeuille
La plupart des employeurs exigent des gestionnaires de portefeuille qu’ils soient titulaires d’un certificat d’analyste financier. La certification la plus répandue dans le domaine et la plus demandée par les employeurs est le titre de Chartered Financial Analyst (CFA) décerné par le CFA Institute. Cette désignation est ouverte à tout analyste financier qui possède une licence et quatre ans d’expérience professionnelle acceptable. Elle est décernée aux candidats qui réussissent une série de trois examens. De nombreux employeurs désignent également le titre de Certified Financial Planner (CFP), délivré par le Conseil du CFP, comme une qualification facultative.
Selon le type d’actifs avec lesquels ils travaillent, les gestionnaires de portefeuille doivent également détenir les licences appropriées de la Financial Industry Regulatory Authority (FINRA), l’organisme de surveillance des sociétés et courtiers en valeurs mobilières opérant aux États-Unis ; pour passer les examens d’aptitude, il faut généralement être parrainé par son employeur. Si le poste implique la gestion d’actifs de plus de 25 millions de dollars, les gestionnaires devront s’inscrire auprès de la Securities and Exchange Commission (SEC).