Prendre votre argent et le déposer dans différents véhicules d’investissement peut sembler facile. Mais si vous voulez être un investisseur prospère, cela peut être très difficile. Les statistiques montrent que la plupart des petits investisseurs – ceux qui ne sont pas des professionnels de l’investissement – perdent de l’argent chaque année. Il peut y avoir plusieurs raisons à cela, mais il y en a une que tout investisseur ayant une carrière en dehors du marché des investissements comprend : Ils n’ont pas le temps de faire des recherches sur un grand nombre d’actions, et ils n’ont pas d’équipe de recherche pour les aider dans cette tâche monumentale.
La morale de l’histoire est donc que si vous ne faites pas assez de recherches, vous finirez par ratisser les pertes. C’est la mauvaise nouvelle. La bonne nouvelle, c’est que vous pouvez réduire les pertes ainsi que la quantité de recherches que vous devez effectuer en examinant certains facteurs clés d’investissement. Pour en savoir plus sur les cinq éléments essentiels de l’investissement, voir ci-dessous.
Points clés à retenir
- Les entreprises de recherche à part entière – ce qu’elles font, où elles le font et comment.
- Recherchez le ratio cours/bénéfice de l’entreprise, c’est-à-dire le rapport entre le cours actuel de l’action et ses bénéfices par action.
- Le bêta d’une entreprise peut vous indiquer qu’une action comporte beaucoup de risques par rapport au reste du marché.
- Si vous voulez mettre votre argent de côté, investissez dans des actions à dividende élevé.
- Bien que leur lecture puisse être compliquée, recherchez certains des indices les plus simples dans les graphiques, comme l’évolution du cours de l’action.
Ce qu’ils font
Dans son livre « Real Money », Jim Cramer conseille aux investisseurs de ne jamais acheter une action sans avoir une connaissance exhaustive de la façon dont les entreprises gagnent de l’argent. Que fabriquent-elles ? Quel type de service offrent-elles ? Dans quels pays opèrent-elles ? Quel est leur produit phare et comment se vend-il ? Sont-elles reconnues comme les leaders dans leur domaine ? Considérez cela comme un premier rendez-vous. Vous n’iriez probablement pas à un rendez-vous avec quelqu’un si vous n’aviez aucune idée de qui il s’agit. Si vous le faites, vous risquez de vous attirer des ennuis.
Ces informations sont très faciles à trouver. En utilisant le moteur de recherche de votre choix, allez sur le site de l’entreprise et lisez les informations qui s’y rapportent. Ensuite, comme le conseille Cramer, allez voir un membre de votre famille et informez-le de votre investissement potentiel. Si vous pouvez répondre à toutes leurs questions, vous en savez assez.
Ratio prix/bénéfices (P/E)
Imaginez un instant que vous êtes à la recherche de quelqu’un qui pourrait vous aider dans vos investissements. Vous interrogez deux personnes. L’une d’entre elles a une longue expérience de l’argent. Vos amis ont vu un grand rendement de cette personne, et vous ne trouvez aucune raison de ne pas lui faire confiance pour vos investissements. Il vous dit que pour chaque dollar qu’il gagne pour vous, il va garder 40 cents, ce qui vous laisse 60 cents.
L’autre type ne fait que commencer dans le métier. Il a très peu d’expérience et, bien qu’il semble prometteur, il n’a pas beaucoup de succès. L’avantage d’investir votre argent avec ce type est qu’il est moins cher. Il ne veut garder que 20 cents pour chaque dollar qu’il vous rapporte. Mais que se passe-t-il s’il ne vous fait pas gagner autant de dollars que le premier type ?
Vous pouvez calculer le ratio C/B en divisant la valeur marchande par action d’une entreprise par son bénéfice par action.
Si vous comprenez cet exemple, vous comprenez le ratio prix/bénéfices (P/E). Ces ratios sont utilisés pour mesurer le prix actuel des actions d’une société par rapport à ses bénéfices par action. La société peut être comparée à d’autres sociétés similaires afin que les analystes et les investisseurs puissent déterminer sa valeur relative. Ainsi, si une société a un ratio C/B de 20, cela signifie que les investisseurs sont prêts à payer 20 dollars pour chaque dollar de bénéfice. Cela peut sembler cher, mais pas si l’entreprise connaît une croissance rapide.
Le P/E peut être trouvé en comparant le prix du marché actuel aux bénéfices cumulés des quatre derniers trimestres. Comparez ce chiffre à celui d’autres entreprises similaires à celle que vous recherchez. Si votre entreprise a un P/E plus élevé que celui d’autres entreprises similaires, il y a intérêt à ce qu’il y ait une raison. Si elle a un P/E plus faible mais qu’elle connaît une croissance rapide, c’est un investissement qui vaut la peine d’être surveillé.
Bêta
La version bêta semble difficile à comprendre, mais ce n’est pas le cas. Elle mesure la volatilité, c’est-à-dire l’évolution des actions de votre entreprise au cours des cinq dernières années. En fait, il mesure le risque systémique lié aux actions d’une entreprise par rapport à celui de l’ensemble du marché. Vous pouvez trouver cette valeur sur la même page que le ratio C/B d’un grand fournisseur de données boursières, tel que Yahoo ou Google.
Considérez le S&P 500 comme le pilier de la stabilité mentale. Si la valeur de votre entreprise baisse ou augmente plus que l’indice sur une période de cinq ans, elle a un bêta plus élevé. Avec le bêta, tout ce qui est supérieur à un est un risque élevé, c’est-à-dire plus élevé, et tout ce qui est inférieur à un est un bêta faible ou un risque plus faible.
Beta parle du risque de prix, mais que dit-elle des facteurs de risque fondamentaux ? Vous devez surveiller de près les actions à bêta élevé car, si elles ont le potentiel de vous faire gagner beaucoup d’argent, elles ont aussi le potentiel de vous prendre votre argent. Un bêta plus faible signifie qu’une action ne réagit pas autant que les autres aux mouvements du S&P 500. C’est ce qu’on appelle une action défensive, car votre argent est beaucoup plus sûr. Vous ne gagnerez pas autant en peu de temps, mais vous ne devez pas non plus le surveiller tous les jours.
Dividende
Si vous n’avez pas le temps de surveiller le marché tous les jours et que vous voulez que vos actions rapportent de l’argent sans ce genre d’attention, recherchez des dividendes. Les dividendes sont comme les intérêts d’un compte d’épargne : vous êtes payé quel que soit le cours de l’action. Les dividendes sont des distributions faites par une entreprise à ses actionnaires en récompense de ses bénéfices. Le montant du dividende est décidé par son conseil d’administration et est généralement émis en espèces, bien qu’il ne soit pas rare que certaines entreprises émettent des dividendes sous forme d’actions.
Les dividendes ont une grande importance pour de nombreux investisseurs, car ils constituent un flux de revenus régulier. La plupart des entreprises les publient à intervalles réguliers, le plus souvent sur une base trimestrielle. Investir dans des sociétés qui versent des dividendes est une stratégie très populaire pour de nombreux investisseurs traditionnels. Ils peuvent souvent procurer aux investisseurs un sentiment de sécurité en période d’incertitude économique.
Les meilleurs dividendes sont normalement émis par les grandes entreprises qui ont des bénéfices prévisibles. Parmi les secteurs les plus connus dans lesquels des sociétés versent des dividendes, on trouve le pétrole et le gaz, les banques et les services financiers, les matières premières, les soins de santé, les produits pharmaceutiques et les services publics. Les dividendes de 6 % ou plus ne sont pas rares dans les actions de qualité. Les entreprises qui en sont à leurs débuts, comme les jeunes pousses, peuvent ne pas encore avoir une rentabilité suffisante pour émettre des dividendes.
Mais avant d’acheter des actions, renseignez-vous sur le taux de dividende de l’entreprise. Si vous voulez simplement placer de l’argent sur le marché, investissez dans des actions à dividende élevé.
Le tableau
Il existe de nombreux types de graphiques d’actions différents. Il s’agit notamment des graphiques linéaires, des graphiques en barres, des graphiques en chandeliers – des graphiques utilisés par les analystes fondamentaux et techniques. Mais la lecture de ces graphiques n’est pas toujours facile. En fait, elle peut être très compliquée. Apprendre à les lire est une compétence qui prend beaucoup de temps à acquérir.
Qu’est-ce que cela signifie pour vous en tant qu’investisseur de détail ? Vous n’avez pas à négliger cette étape. C’est parce que la lecture de graphiques la plus élémentaire demande très peu de compétences. Si le graphique d’un investissement commence en bas à gauche et se termine en haut à droite, c’est une bonne chose. Si le graphique est orienté vers le bas, ne vous en approchez pas et n’essayez pas de comprendre pourquoi.
Il existe des milliers d’actions parmi lesquelles on peut choisir sans en choisir une qui perd de l’argent. Si vous croyez vraiment en cette action, mettez-la sur votre liste de surveillance et revenez-y plus tard. Beaucoup de gens croient en l’investissement dans des actions qui ont des graphiques effrayants, mais ils ont du temps et des ressources de recherche que vous n’avez probablement pas.
Rien ne remplace une recherche exhaustive. Toutefois, une des principales façons de protéger vos actifs est d’investir à long terme en tirant parti des dividendes et en trouvant des actions qui ont fait leurs preuves. Si vous n’en avez pas le temps, les stratégies de négociation risquées et agressives doivent être évitées ou minimisées.