Conseil en gestion vs. banque d’investissement : Une vue d’ensemble
Pour les meilleurs étudiants des universités d’élite, le conseil en gestion et la banque d’investissement représentent des carrières qui permettent de gagner beaucoup d’argent dès la sortie de l’école, souvent avec seulement une licence. Contrairement aux carrières en médecine, en droit ou en pharmacie, ni le conseil en gestion ni la banque d’investissement n’imposent aux candidats des exigences de formation strictes et rapides ; ce sont les entreprises qui recrutent qui décident de ce qu’elles exigent des candidats. Cela dit, la plupart des grandes entreprises qui versent les salaires les plus élevés génèrent une concurrence féroce dans le processus de candidature et d’entretien, seuls les étudiants les plus brillants des écoles les plus réputées étant embauchés. Le fait d’avoir un Master of Business Administration (MBA), en particulier dans un programme de haut niveau, n’a jamais nui aux perspectives de carrière de quiconque.
Points clés à retenir
- Pour un emploi dans la finance, le conseil en gestion et la banque d’investissement offrent tous deux des perspectives de carrière lucratives aux personnes ambitieuses.
- Les consultants en gestion travaillent souvent au cas par cas, aidant les entreprises à devenir plus organisées et plus efficaces, ce qui implique de nombreux déplacements et de longues heures de travail.
- Les banquiers d’affaires travaillent également de longues heures, mais ont tendance à rester dans leur bureau et à aider à mettre des titres sur le marché ou à participer à des opérations de fusion et d’acquisition.
Conseil en gestion
Un consultant en gestion doit être capable d’analyser les opérations d’une entreprise et de déterminer où se trouvent les inefficacités et où les processus peuvent être rationalisés ou éliminés.
Si le fait d’avoir de bonnes aptitudes relationnelles confère un avantage significatif dans l’une ou l’autre carrière, c’est une nécessité absolue pour le conseil en gestion. Il existe une myriade de postes en coulisses pour les avocats qui excellent en logique et en résolution de problèmes mais qui sont introvertis ou manquent d’aptitudes à la négociation. Les consultants en gestion, en revanche, doivent résoudre des problèmes et présenter leurs conclusions de manière convaincante au client. Ce n’est pas une carrière pour les timides ou les misanthropes.
Le salaire de la première année dans la plupart des grandes sociétés de conseil dépend du fait que l’employé entre avec un baccalauréat ou un MBA. Pour les étudiants de premier cycle, les grandes entreprises paient entre 65 000 et 100 000 dollars la première année. Pour les MBA, le salaire peut atteindre 200 000 dollars.
Par rapport aux avocats, les consultants en gestion travaillent généralement moins d’heures pour gagner leurs gros salaires, et les voyages fréquents nuisent à l’équilibre entre vie professionnelle et vie privée. Si certains ont la chance de décrocher des contrats dans lesquels ils servent exclusivement des clients locaux, ou du moins voyagent peu, la plupart des consultants en gestion sont des guerriers de la route, qui prennent souvent l’avion le dimanche soir pour se rendre au travail dans une ville du pays le lundi matin et ne reviennent que le vendredi après-midi. Les entreprises attendent de leurs nouveaux associés qu’ils fassent preuve de souplesse dans leurs déplacements, et lorsque des clients locaux se libèrent, les employés seniors sont les premiers à être choisis.
Cela dit, de nombreux diplômés récents de l’université et du MBA qui ne sont pas gênés par leurs enfants ou leurs obligations familiales considèrent ces déplacements professionnels comme un bonus et non comme une contrainte. En plus d’un salaire généreux, les grandes sociétés de conseil paient le billet d’avion, l’hébergement à l’hôtel et la nourriture de leurs employés lorsqu’ils sont en déplacement.
Banque d’investissement
Les postes de la banque d’investissement comprennent les consultants, les analystes bancaires, les analystes des marchés de capitaux, les associés de recherche, les spécialistes du négoce et bien d’autres encore. Chacun d’entre eux requiert une formation et des compétences particulières.
Un diplôme en finance, économie, comptabilité ou mathématiques est un bon début pour toute carrière bancaire. En fait, c’est peut-être tout ce dont vous avez besoin pour de nombreux postes de débutant dans la banque commerciale, comme celui de banquier personnel ou de caissier. Les personnes intéressées par la banque d’investissement devraient envisager sérieusement de suivre un MBA ou d’autres qualifications professionnelles.
De grandes qualités relationnelles sont un énorme atout dans tout poste bancaire. Même les analystes de recherche dévoués passent beaucoup de temps à travailler en équipe ou à conseiller les clients. Certains postes exigent une plus grande aptitude à la vente que d’autres, mais il est essentiel de se sentir à l’aise dans un environnement social professionnel. Parmi les autres compétences importantes, citons les aptitudes à la communication (expliquer des concepts aux clients ou à d’autres services) et un haut degré d’initiative.
Cependant, il n’est pas rare qu’un associé d’une banque d’investissement travaille entre 65 et 75 heures par semaine, et parfois cela ne couvre même pas l’énorme quantité de recherche nécessaire. Même si une banque n’exige pas que les jeunes banquiers viennent au bureau le week-end – le CITI-GROUP a fait ce changement en 2014 – elle s’attend à ce que les employés soient toujours accessibles par courriel et par téléphone.
Compétences nécessaires
Qu’elle cherche à faire carrière dans le conseil en gestion ou dans la banque d’investissement, une personne doit posséder de solides compétences en matière de résolution de problèmes et de diplomatie. Le conseil en gestion exige d’apprendre l’ensemble de la structure de gestion souvent complexe d’un client, d’identifier les inefficacités et les domaines où des améliorations peuvent être apportées, de concevoir des solutions à ces problèmes, puis de tout décomposer en termes que le client peut comprendre afin que ces changements puissent être mis en œuvre. Les consultants doivent avoir d’excellentes capacités de réflexion critique et ils doivent certainement être doués avec les gens.
La banque d’investissement requiert un grand nombre de ces mêmes compétences. Comme les banquiers d’affaires manipulent de vastes sommes d’argent, ils doivent faire preuve d’excellentes compétences quantitatives et de discipline. De simples erreurs coûtent régulièrement des millions de dollars aux entreprises. Le domaine est vaste, les interactions personnelles étant plus fréquentes dans certains domaines que dans d’autres. Le fait d’avoir de grandes qualités relationnelles élargit le cachet d’un banquier d’affaires et le rend plus demandé. Souvent, les banquiers d’affaires sont chargés de négocier d’énormes transactions entre entreprises ou de modérer les fusions et acquisitions (M&A), deux tâches qui requièrent des compétences presque préternaturelles en matière de diplomatie.
Salaire
L’un des plus grands attraits du conseil en gestion et de la banque d’investissement est la capacité de gagner beaucoup d’argent. Mieux encore, les nouveaux associés gagnent régulièrement plus de 100 000 dollars au cours de leur première année de sortie de l’école, et ne sont souvent titulaires que d’une licence.
Le salaire de départ moyen des consultants en gestion de première année titulaires d’une licence se situe entre 65 000 et 100 000 dollars, selon l’entreprise et la région du pays. Bien que tout montant dans cette fourchette dépasse certainement le revenu médian aux États-Unis, il est dérisoire par rapport à ce que gagnent les consultants en gestion lorsqu’ils entrent dans le domaine avec un MBA. Un nouveau consultant en gestion sortant d’une école de commerce peut s’attendre à gagner entre 125 000 et 200 000 dollars, là encore, selon l’entreprise et la ville ainsi qu’une myriade d’autres facteurs. C’est la raison pour laquelle de nombreux futurs consultants en gestion choisissent de rester à l’école deux ans de plus avant de se lancer dans leur carrière.
La banque d’investissement offre une rémunération plus élevée aux nouveaux employés titulaires d’un diplôme de baccalauréat. Dans la plupart des banques, la rémunération est constituée d’un salaire de base et d’une structure de primes. Le salaire de base s’élève en moyenne à 80 000 dollars par an, mais si un employé touche toutes les primes, il peut s’attendre à gagner plus de 150 000 dollars.
Équilibre entre vie professionnelle et vie privée
Aucune des deux carrières n’est très favorable à l’équilibre entre vie professionnelle et vie privée, en particulier pendant les premières années de l’employé. Ceux qui souhaitent avoir un emploi de neuf à cinq heures, des week-ends de congé et quatre semaines de vacances la première année devraient chercher ailleurs.
La semaine type d’un banquier d’affaires de première année dure entre 70 et 90 heures. Il est rare qu’un nouvel associé bénéficie d’un week-end complet pendant la première année ; s’il a de la chance et si les choses ne sont pas trop agitées au bureau, il peut avoir un dimanche à lui tout seul. Certaines banques d’investissement disposent même de petites salles avec des couchettes pour les employés qui se retrouvent encore au bureau à minuit. Même après avoir passé une longue nuit au bureau, un banquier d’affaires est censé être à son bureau à l’ouverture des marchés le lendemain matin.
Le nombre d’heures de la semaine de travail d’un consultant en gestion est inférieur, mais il faut ajouter le temps de déplacement pour arriver à une comparaison de pommes à pommes. La plupart des consultants, en particulier au cours des premières années, passent leur semaine de travail sur la route. Les personnes qui se déplacent sans conjoint ni enfants aiment cet aspect du travail, mais celles qui ont des obligations familiales le considèrent souvent comme une contrainte. Il faut généralement des années pour établir une ancienneté suffisante pour être réaffecté à des clients exclusivement locaux.