Fidelity Investments est l’une des sociétés de gestion d’actifs les plus importantes et les plus connues au monde. Lancée en 1946, la société gère plus de 2,92 billions de dollars d’actifs sous gestion (AUM) en juin 2020, et propose des fonds communs de placement et des fonds négociés en bourse (ETF) ; elle fournit des conseils en matière d’investissement et gère des plans de retraite qualifiés.
Points clés à retenir
- Fidelity Investments est l’une des sociétés financières les plus importantes et les plus connues au monde, avec près de 3 000 milliards de dollars d’actifs sous gestion.
- Connue principalement pour ses stratégies de fonds communs de placement à gestion active, la société propose également une gamme de fonds indiciels à faible coût et de fonds actifs à frais compétitifs.
- Ici, nous vous présentons brièvement sept fonds parmi l’impressionnante famille de fonds de Fidelity.
Famille de fonds Fidelity
Parmi son vaste portefeuille de fonds communs de placement, Fidelity offre une grande variété de produits à très faible coût. Les ratios de dépenses et les frais peu élevés sont particulièrement avantageux car les frais se répercutent directement sur les rendements. Alors que le rendement potentiel qu’un individu peut obtenir sur de nombreux investissements est inconnu, les frais sont la seule chose que les investisseurs peuvent contrôler. Des dépenses moins élevées signifient plus d’argent dans leur portefeuille et, en fin de compte, dans leurs poches.
Les fonds communs de placement indiciels sont généralement les produits les moins chers du marché. Les fonds indiciels répliquent passivement un indice de référence choisi et ne nécessitent pas les coûts supplémentaires de la gestion des fonds et des équipes de recherche. Comme de nombreux fonds gérés activement ont du mal à s’aligner sur leur indice de référence, les fonds indiciels constituent des placements de base idéaux dans la plupart des portefeuilles. De nombreux fonds indiciels Fidelity, tels que ceux énumérés ci-dessous, offrent une combinaison de performances historiques solides et de faibles frais.
Fonds indiciel Fidelity 500 (FXAIX)
Le Fidelity 500 Index Fund (FXAIX) est non seulement l’un des plus grands fonds communs de placement à suivre l’indice Standard&Poor’s (S&P) 500, mais il est aussi l’un des moins chers. Avec un ratio de dépenses net de seulement 0,015 %, ce fonds se classe parmi les investissements les moins coûteux de tout l’univers des fonds communs de placement. Ce ratio de dépenses signifie que pour chaque tranche de 1 000 dollars investis dans le fonds, Fidelity ne prélève que 15 cents par an en frais. Avec près de 225 milliards de dollars d’actifs sous gestion, ce fonds sans frais d’entrée reçoit 4 étoiles de Morningstar.
Fidelity NASDAQ Composite Index Fund (FNCMX)
Parfois, le concept de faible coût est relatif. Bien que le ratio de frais de 0,30 % du Fidelity NASDAQ Composite Index Fund (FNCMX) ne place pas ce fonds dans la catégorie des fonds les moins chers, il fait toujours partie des fonds les moins chers qui suivent l’indice composé NASDAQ. Ce fonds a également la particularité d’être noté cinq étoiles par Morningstar dans la catégorie des grandes capitalisations de croissance.
Fonds indiciel international Fidelity ZERO (FZILX)
Les fonds communs de placement internationaux ont tendance à avoir des ratios de dépenses plus élevés en raison du coût supplémentaire de facteurs tels que la recherche mondiale et le risque de change. Lancé en 1997, le Fidelity a proposé son fonds Spartan International avec des frais peu élevés de seulement 0,2 %. Cependant, plus récemment, Fidelity a pivoté vers un modèle à frais zéro avec son fonds ZERO International Index Fund (FZILX). Ce fonds a tendance à s’en tenir aux grands noms mondiaux pour limiter le risque et n’a littéralement aucun ratio de dépenses et aucune charge.
Fidelity Mid Cap Stock Fund (FMCSX)
Fidelity propose une gamme particulièrement robuste de fonds de moyenne capitalisation, avec huit fonds différents, tous notés quatre ou cinq étoiles par Morningstar. Le Fidelity Spartan Mid Cap Stock Fund (FMCSX) est l’un d’entre eux. Avec un ratio de dépenses de 0,61 %, il est l’un des meilleurs moyens d’obtenir une exposition aux actions de taille moyenne grâce à une gestion active professionnelle qui a rapporté chaque année environ un point de rendement supplémentaire par rapport à son indice de référence au cours des 15 dernières années.
Portefeuille d’investissement immobilier de Fidelity (FRESX)
L’immobilier peut être un endroit notoirement risqué pour les investisseurs qui veulent faire travailler leur argent, mais les avantages de la diversification qui découlent de l’ajout de cette catégorie d’actifs pour diversifier un portefeuille sont notables. Le Fidelity Real Estate Investment Fund (FSRVX) investit activement au moins 80 % de ses actifs dans des titres de sociétés nationales et étrangères actives principalement dans le secteur immobilier et dans d’autres investissements liés à l’immobilier.
Fidelity Inflation-Protected Bond Index Fund (FIPDX)
Les titres du Trésor protégés contre l’inflation (TIPS) sont un ajout relativement récent au paysage des investissements, mais ils ont suscité beaucoup d’intérêt de la part de ceux qui cherchent à se protéger contre le risque économique. Le Fidelity Inflation-Protected Bond Index Fund (FIPDX) n’a pas généré beaucoup de rendement pour les investisseurs en raison de l’environnement actuel de taux et d’inflation faibles, mais il bénéficie d’une notation Morningstar quatre étoiles et d’un ratio de dépenses nettes de 0,05 %.
Fidelity ZERO Total Market Index Fund (FZROX)
Le Fidelity ZERO Total Market Index Fund (FZROX) est similaire au Fidelity ZERO’s 500 Index Funds, sauf que ce fonds ajoute une exposition aux petites et moyennes capitalisations afin de couvrir l’ensemble du marché des actions américaines. Il constitue un portefeuille de base « tout-en-un » idéal et ne demande aucun frais ni aucune charge.