Quel est le coût du commerce de bitcoin ? Outre le prix du bitcoin lui-même, chaque bourse de cryptocrédit ajoute une commission pour le négoce, lorsque les clients achètent et vendent des pièces. Ces frais comprennent les frais de création (qui augmentent la liquidité du carnet d’ordres par des ordres à cours limité) et de prise (qui soustraient la liquidité du carnet d’ordres par des ordres au marché). Dans certains cas, les négociants en cryptocurrences peuvent encourir des frais de fabricant et de négociant, si l’ordre à cours limité est déjà présent dans le carnet d’ordres.
Les bourses de cryptologie calculent principalement les frais de deux manières : sous forme de frais fixes par transaction ou de pourcentage du volume de transactions sur 30 jours pour un compte. Dans les deux cas, elles ont adopté une structure à plusieurs niveaux qui dépend du montant négocié.
Points clés à retenir
- L’achat et la vente de cryptocurrences sont devenus de plus en plus populaires depuis le lancement de bitcoin en 2009.
- Des dizaines de bourses en ligne existent désormais pour faciliter l’achat et la vente de devises numériques ainsi que pour échanger des cryptocurrences les unes contre les autres.
- Les coûts généralement impliqués comprennent les commissions de négociation payées aux bourses, l’écart entre les cours acheteur et vendeur et les frais de transfert de fonds depuis/vers votre compte bancaire.
Quatre éléments à prendre en compte lors des transactions sur les bourses de cryptocourants
Les commerçants doivent tenir compte de quatre éléments importants lorsqu’ils achètent des cryptocurrences.
- Premièrement, les échanges de devises cryptographiques ne sont pas réglementés dans la plupart des juridictions. La plupart des autorités de réglementation des pays du monde entier ont adopté une approche non interventionniste de la réglementation des cryptocurrences sur certains de leurs plus grands marchés. Par exemple, les bourses de monnaies de cryptologie sont régies par un ensemble de réglementations disparates aux États-Unis, parmi les plus grands marchés de négociation de monnaies de cryptologie. Certains types d’échanges de cryptocurrences sont interdits en Chine, qui représentait jusqu’à 90 % de l’ensemble des échanges jusqu’au début de 2017. Néanmoins, plusieurs bourses chinoises importantes sont toujours opérationnelles et ont simplement déplacé leur base aux Seychelles ou à Malte depuis la répression gouvernementale.
- Deuxièmement, les barèmes de frais des bourses de devises cryptographiques sont conçus pour encourager les transactions fréquentes portant sur des montants importants, d’une valeur de plusieurs milliers de dollars. Les frais diminuent souvent avec l’augmentation du montant et de la fréquence des transactions. Ainsi, les petits ordres peu fréquents ne sont pas rentables sur les bourses de cryptocourrier. Par exemple, certaines bourses ne facturent aucun frais pour les transactions d’une valeur de 10 000 000 $ et plus.
- Troisièmement, les bourses encouragent les transactions avec des pièces de monnaie. Les devises Fiat sont généralement soumises à des frais de dépôt et de retrait dans les bourses, en fonction du mode de paiement. Mais l’achat de cryptos avec d’autres pièces, pour la plupart, est gratuit. Dans certains cas, des frais minimes peuvent être facturés pour constituer un portefeuille pour la cryptocarte requise.
- Quatrièmement, la plupart des bourses d’échange de cryptocurrences connues ne donnent pas accès à toutes les pièces de monnaie. Mais, dans de nombreux cas, les commerçants peuvent transférer des fonds d’un portefeuille à l’autre et alimenter leurs comptes de négociation en utilisant soit des devises fiduciaires, soit des cryptocurrences. Par exemple, les commerçants qui souhaitent acheter du cardano (ADA), une des 15 premières devises cryptocurrentes par capitalisation boursière, ne peuvent actuellement pas le faire directement sur la bourse populaire Coinbase. Cependant, les traders peuvent utiliser des fiat currencies pour acheter des bitcoins à Coinbase. Binance, une autre bourse, offre déjà aux utilisateurs la possibilité d’importer des pièces d’autres portefeuilles. Une fois qu’ils ont du bitcoin sur leur compte Binance, ils peuvent l’utiliser pour acheter des ADA cotés à la bourse. Le transfert entre plusieurs portefeuilles dans différents bureaux de change entraîne des frais minimes à chaque extrémité.
Voici une brève comparaison des frais de négociation pour le bitcoin sur la liste actuelle des bourses les plus populaires par volume d’échanges. Cette comparaison ne tient pas compte des frais de marge et de levier.
HCoin
L’entreprise seychelloise HCoin est l’un des plus récents entrants dans le domaine de l’échange de devises cryptographiques à partir de janvier 2020. Lancé en août 2018, HCoin offre à ses clients la possibilité de négocier une liste de cryptocurrences et de fiats, dont le bitcoin, l’éther, le XRP, le litecoin, le bitcoin cash, l’EOS, l’USDT et le HKDT, parmi beaucoup d’autres.
Les frais de HCoin dépendent de la devise de base et du volume et sont indiqués dans un tableau sur le site web de la bourse. La société ne semble pas indiquer de frais pour le financement d’un compte par le transfert de biens numériques d’un autre portefeuille, et il n’est pas clair non plus si les frais de transaction varient en fonction de la taille de chaque transaction.
Coinsbit
La plate-forme estonienne Coinsbit se concentre sur la sécurité et sur des offres innovantes telles que InvestBox, un moyen peu coûteux et peu risqué pour les investisseurs d’effectuer des transactions exploratoires impliquant de nouveaux altcoins. En ce qui concerne les frais, Coinsbit facture une commission fixe de 0,2 % pour les transactions. La bourse a également des frais variables pour le dépôt et le retrait, en fonction de la cryptocarte, et avec des minimums différents pour chaque jeton également. Au 11 janvier 2020, les frais pour le dépôt d’USD étaient de 0,8 % et les frais pour le retrait d’USD étaient de 0,4 %. Certaines des cryptocurrences sont libres de dépôt (par exemple ETH, ARK, ATB, et autres), et d’autres sont libres de retrait.
En outre, il est initialement interdit aux nouveaux comptes d’effectuer des retraits. Par la suite, les comptes de base ont une limite de retrait de 500 dollars américains ou l’équivalent par période de 24 heures, tandis que les comptes améliorés peuvent retirer jusqu’à 100 000 dollars américains ou l’équivalent en 24 heures.
BitForex
La troisième bourse cryptocourrier la plus populaire en termes de volume d’échanges est BitForex, une bourse dont le siège social est à Singapour et qui est enregistrée aux Seychelles. BitForex offre une multitude d’options de négociation, y compris des opérations sur marge, des produits dérivés, etc. À ce titre, cette bourse a un barème de frais plus complexe que certains de ses pairs sur cette liste.
Pour les transactions au comptant, BitForex demande 0,1 % pour les flux de l’opérateur et du preneur. Pour les transactions perpétuelles, il y a une commission de 0,04% pour le maker et de 0,06% pour le taker. Des taux réduits sont disponibles pour les comptes de teneurs de marché spécialisés sur la plateforme. Les dépôts sur BitForex sont gratuits, tandis que les retraits varient en fonction de la devise concernée. Il existe également des niveaux de retrait minimum et maximum de 24 heures associés à chaque cryptocarte.
LBank
Outre le fait qu’elle est une bourse de cryptocourant très populaire, la LBank soutient également l’innovation dans le domaine des altcoins grâce à son événement « LBK Voting Listing », qui oppose 8 nouveaux projets de cryptocourant pour avoir la chance d’être cotés gratuitement sur la LBank.
La LBank prélève une commission de 0,2 % pour le preneur et une commission de -0,05 % pour le fabricant, ce qui signifie que les fabricants perçoivent une partie de la commission commerciale générée par la transaction. Différentes cryptocurrences sont associées à divers taux de retrait fixés à des quantités fixes de ces cryptocurrences elles-mêmes. Par exemple, un utilisateur qui retire des bitcoins de la LBank se verra facturer une commission fixe de 0,0005 BTC. Il existe également des minimums de retrait pour chaque cryptocourant qui sont également fixés comme des quantités fixes du jeton en question. Il est intéressant de noter que la LBank n’indique pas de retrait maximum sur une période de 24 heures.
P2PB2B
Le P2PB2B, qui comprend l’une des listes les plus complètes de paires d’échanges, avec plus de 700 combinaisons possibles, voit régulièrement les volumes d’échanges quotidiens approcher le milliard de dollars. Comme Coinsbit, P2PB2B facture une commission fixe de 0,2 % pour les échanges. Les utilisateurs peuvent déposer gratuitement la plupart des cryptocurrences, y compris la CTB et l’ETH. Toutefois, des frais de 4 ou 5 % (avec un minimum de 5 ou 10 dollars américains) sont facturés pour le dépôt de dollars américains sur un compte, selon la méthode de dépôt. P2PB2B fixe également des dépôts et des retraits minimums dans la plupart des cas et prélève des frais de retrait variables en fonction de la cryptoconnaissance. Comme pour la LBank, les frais de retrait varient d’un jeton à l’autre mais sont évalués comme des quantités fixes de jetons.