Comment trouver et investir dans des actions à un penny

Les investisseurs ayant une tolérance élevée au risque se tournent souvent vers les actions à un penny, qui sont définies comme des sociétés dont le cours est inférieur à 5 dollars. Mais comme leur nom l’indique, ces actions peuvent se négocier à moins d’un dollar, ce qui permet aux investisseurs de détenir des milliers d’actions pour un montant de capital relativement faible. Et lorsque le prix atteint des niveaux de plusieurs dollars, les investisseurs en tirent un profit considérable. Mais ces actions peuvent tout aussi bien tomber à zéro. Il n’est pas surprenant que les actions à un cent soient généralement considérées comme hautement spéculatives en raison des écarts importants entre les cours acheteur et vendeur, de la faible capitalisation boursière et du manque de liquidité. Cet article présente des lignes directrices pour aider les investisseurs à naviguer dans le champ de mines souvent épineux des penny stocks.

Plates-formes d’actions à un penny

Pour être négociées sur les grandes places boursières comme le New York Stock Exchange et le Nasdaq, les actions en cents doivent satisfaire à une multitude d’exigences particulières en matière de cotation. Par exemple, selon la règle 5550(a) du Nasdaq, les actions doivent maintenir un cours acheteur minimum de 1 dollar par action. Par conséquent, les penny stocks littéraux qui coûtent moins d’un dollar par action sont principalement négociés sur le tableau d’affichage hors cote (OTCBB) et par l’intermédiaire des Pink Sheets, qui est simplement un éditeur de cotations. Et comme les actions de Pink Sheets ne sont pas enregistrées auprès de la SEC, ce sont des investissements intrinsèquement plus risqués.

Sélection d’un courtier

Lorsque l’on recherche un courtier en valeurs mobilières à un centime pour exécuter des transactions, il faut tenir compte de la structure de ses honoraires. Les courtiers qui facturent des commissions par action ne sont pas le meilleur choix pour les investisseurs en penny stock qui achètent de grandes quantités d’actions. Au contraire, les courtiers qui facturent des frais fixes sont plus judicieux sur le plan fiscal. Voici une liste de courtiers en penny stock réglementés aux États-Unis :

• • ChoiceTrade: ChoiceTrade négocie des penny stocks sur les marchés OTCBB (Over the Counter Bulletin Board) et Pink Sheet, et propose deux plans distincts. Les clients du plan Stock A reçoivent des opérations sur actions sans commission, tandis que les clients du plan Stock B paient 5 dollars. Pour toutes les autres transactions, ChoiceTrade facture un forfait de 7 $. Des frais supplémentaires de 0,0007 $ par action s’appliquent aux actions supérieures à 10 000.
  • Charles Schwab Corp : Schwab propose des transactions en cents sur ses comptes d’opérations boursières standard, où l’on peut négocier des titres OTCBB (Over the Counter Bulletin Board) et Pink Sheet en ligne via le site web et l’application mobile de Schwab. Les frais de courtage sont de 4,95 dollars par transaction.
  • Scottrade: Scottrade propose des actions à un prix de base fixe de 6,95 dollars par transaction, plus 0,5 % du capital de négociation pour les actions de moins de 1 dollar par action. Scottrade propose des outils de recherche et de filtrage, notamment des cotations en temps réel, des filtres de titres avancés, des nouvelles du marché et des rapports d’analystes.
  • TD Ameritrade : (AMTD) accepte les ordres portant sur des actions à un penny cotées sur le tableau d’affichage OTC et les titres Pink Sheet. Ces titres peuvent être négociés par le biais des comptes de négociation d’actions standard proposés par TD Ameritrade. Les frais de courtage standard de 6,95 $ par transaction s’appliquent aux penny stocks.

Frais et autres frais

Les coûts de transaction sont plus importants pour les actions à un penny que pour les actions à prix élevé. Supposons que vous ayez l’intention d’acheter un penny stock qui se négocie actuellement au CMP (prix courant du marché) de 0,10 $ par action, et que vous vous attendiez à ce que le prix double pour atteindre 0,20 $ pour un gain rapide et net. Si la structure de commission d’un courtier vous fait effectivement payer 0,05 $ sur chaque jambe d’achat et de vente de votre transaction, les bénéfices sont effectivement effacés. C’est pourquoi il est essentiel de tenir compte des commissions, avant de s’engager avec un courtier donné.

La plupart des courtiers en valeurs mobilières à un centime font une promotion importante du commerce en ligne en offrant des réductions importantes ou des offres de remboursement. Mais il est essentiel de lire les petits caractères, pour apprendre les points suivants :

• La vente à découvert est-elle autorisée ? Bien que la vente à découvert puisse être soumise à des exigences réglementaires, certains courtiers interdisent la vente à découvert d’actions à un centime d’euro, comme mesure supplémentaire de gestion des risques qu’ils s’imposent à eux-mêmes. Ceux qui autorisent la vente à découvert peuvent avoir besoin de maintenir des marges plus élevées.
• Y a-t-il un délai de réponse sur le site web et un long temps d’attente au téléphone ? En raison de la forte volatilité associée à l’achat et à la vente d’actions à un cent, les négociants peuvent subir des variations de prix brutales dans les minutes qui suivent l’exécution de leurs transactions.
• La plateforme offre-t-elle des outils intégrés ? Les traders qui ont besoin d’accéder à des outils de recherche spécialisés, à des flux de données en continu et à des indicateurs techniques nécessaires pour prendre des décisions de trading doivent être conscients des coûts supplémentaires potentiels de ces fonctionnalités spéciales.

Éviter les escroqueries au centime près

Les investisseurs à qui l’on promet des rendements élevés pour de faibles coûts doivent être à l’affût des signaux d’alarme suivants, afin d’éviter les transactions frauduleuses :

• Promotions non officielles sur Internet ou par courrier électronique
• Promotions offertes par les courtiers par le biais d’appels de télémarketing dans les chaufferies
• Des bulletins d’information et des forums en ligne vaguement étiquetés qui vantent les « bons plans ».

Les investisseurs en actions cotées en cents doivent être conscients des pièges potentiels suivants :

• Systèmes de pompage et de vidange : Il s’agit de cas où des promoteurs prétendent avoir accès à des informations d’initiés dans le cadre de leurs efforts pour gonfler les prix de lots achetés antérieurement à bas prix, qu’ils tentent ensuite de décharger pour réaliser des profits élevés. Les investisseurs crédules qui agissent sur la base de ces tuyaux peuvent se retrouver avec des investissements à coûts élevés qu’ils auront du mal à écouler.
• Court-circuit et distorsion: il s’agit d’une variante du pompage et du déchargement, qui fonctionne essentiellement dans le sens inverse. Les promoteurs vendent à découvert des actions à un prix élevé et font ensuite la promotion de nouvelles négatives sur les actions dans un effort stratégique pour faire baisser les prix et redresser leurs positions afin de réaliser des profits élevés.
• Techniques d’établissement de moyennes à long terme: Un système cyclique dans lequel il est conseillé aux investisseurs de continuer à accumuler un penny stock à chaque baisse de prix, avec la garantie de profits exceptionnels une fois que les prix des actions prennent une tournure positive.

L’investissement en actions peut être précaire et ne convient pas à tout le monde. Mais ceux qui sont prêts à assumer ce risque doivent d’abord trouver un courtier, approvisionner un compte et faire preuve de vigilance quant aux mouvements de prix.

Les

investisseurs prudents qui évitent les opérations frauduleuses peuvent réaliser des profits substantiels à l’avenir

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