HD Vest Financial Services est une société de courtage indépendante qui offre des services de planification financière et de gestion d’actifs. Elle existe depuis 1983 et a modifié son activité à plusieurs reprises pour répondre aux demandes actuelles. Actuellement, HD Vest Financial Services compte 350 employés et est affilié à 4 500 conseillers financiers qui ont conseillé des particuliers, des familles et des entreprises sur des actifs d’une valeur de 37 milliards de dollars à travers les États-Unis. En 2014, HD Vest Financial Services s’est classé parmi les 20 premières sociétés de courtage en fonction de son chiffre d’affaires.
Ce cabinet n’offre pas de conseils fiscaux, mais il met l’accent sur l’impact des impôts sur vos décisions financières : financement d’une maison, retraite, éducation de votre enfant, planification d’entreprise, etc. Le principe est que de nombreuses personnes/investisseurs laissent beaucoup d’argent sur la table en ne considérant pas les implications fiscales de leurs choix financiers. HD Vest Financial Services annonce qu’il peut vous aider à maximiser votre potentiel de profit tout en vous aidant à réduire les impôts inutiles.
HD Vest Financial Services se décrit comme suit :
« HD Vest crée des opportunités pour les professionnels de la fiscalité et les conseillers financiers indépendants de mettre en place et de développer des pratiques de services financiers performantes qui répondent à un besoin croissant des investisseurs recherchant une approche holistique de la gestion de patrimoine. Notre engagement est fondé sur la fourniture d’un service exemplaire aux conseillers HD Vest, leur permettant de fournir à plus d’Américains que jamais des solutions d’investissement et de planification financière de qualité ».
Rapport sur la culture
Glassdoor.com est un site web qui permet aux employés et aux indépendants de laisser des commentaires anonymes sur leurs employeurs. C’est un outil précieux car la culture joue un rôle important dans la capacité d’une entreprise à maximiser son potentiel. Si la culture est bonne, les travailleurs produisent davantage. Si elle est mauvaise, les travailleurs ne seront pas aussi motivés. Dans le cas de HD Vest Financial Services, la culture se situe quelque part au milieu.
La bonne nouvelle, c’est que les employés aiment leur chef : 88 % des employés approuvent le PDG Roger C. Ochs, et 76 % des employés recommanderaient l’entreprise à un ami, ce qui est relativement élevé. Pour ce qui est des points positifs, l’accent est mis sur l’éducation, qui est très complète.
La mauvaise nouvelle est que HD Vest Financial Services ne reconnaît pas et ne retient pas le talent autant qu’il le devrait, selon des critiques sur Glassdoor.com. Il y a cependant des exceptions : certains employés y travaillent depuis au moins dix ans. Le départ des employés est en partie dû à un manque de possibilités d’avancement. Une autre explication est un salaire inférieur à la moyenne. Vous pouvez en déduire que si vous recherchez des services dans le secteur, il n’y a aucune garantie que vous trouverez les meilleurs talents dans cette entreprise. Cela dit, HD Vest Financial Services offre quelque chose d’unique.
Innovation
L’Analyste 1040 de la société, conçu pour les professionnels de la fiscalité offrant des services financiers, est un outil d’exploitation exclusif qui intègre les données fiscales du formulaire 1040 pour générer des opportunités de services financiers automatisés. Il met également en évidence les vulnérabilités. Il en résulte un plan personnalisé, qui augmente ensuite le potentiel de fidélisation des clients et de recommandations. C’est également un bon outil pour les analystes financiers ayant de nombreux clients (plus de 500).
Il y a juste un problème mineur. Sur le site web de la société, il est indiqué que le logiciel 1040 Analyst est conçu pour intégrer les quatre principaux logiciels fiscaux utilisés par les professionnels de la fiscalité. Il passe ensuite à la cinquième liste : Lacerte, ProSeries, UltraTax, Drake et ATX. Il s’agit d’un oubli très mineur, mais chaque point compte.
Services offerts
Les offres de HD Vest Financial Services :
- Gestion des investissements
- Gestion de la trésorerie et de la dette
- Gestion des risques familiaux
- Planification de la retraite
- Planification de l’éducation/des études supérieures
- Héritage et planification successorale
- Planification des activités
- Planification des situations spéciales
Services de soutien aux entreprises :
- Soutien à la gestion du patrimoine
- Spécialiste de l’assistance qualifiée
- Soutien opérationnel
- Construire des équipes performantes
- Soutien au marketing
- Les médias sociaux
Dans l’ensemble, HD Vest Financial Services offre un service unique qui devrait être considéré par quiconque cherche à minimiser les obligations fiscales liées aux décisions financières. Les points positifs l’emportent sur les points négatifs, et la capacité de l’entreprise à résister à l’épreuve du temps, y compris aux crises financières, est peut-être le point le plus positif.