Peter Lynch s’est retiré de son poste de gestionnaire du Fonds Magellan en 1990 après l’une des plus grandes réussites de l’histoire de la bourse. Au cours de ses 13 années de carrière, M. Lynch a produit un taux de rendement annualisé de 29,2 %, battant le marché dans son ensemble de 13,4 % par an. Le Magellan Fund a été le fonds commun de placement le plus performant au monde entre 1977 et 1990. Si vous aviez investi 10 000 dollars le premier jour où Peter Lynch a pris la relève et vendu à son départ, votre investissement aurait valu 280 000 dollars.
Lorsqu’il a quitté Magellan, Peter Lynch n’avait que 46 ans et avait beaucoup d’argent à dépenser. Le Boston Magazine a un jour estimé sa richesse nette à 352 millions de dollars. Voici les endroits où le célèbre gourou de la sélection des actions a gardé ou dépensé son argent depuis cette époque.
Immobilier
Lynch vit en dehors de Boston, le long du front de mer de la North Shore, à Marblehead, Massachusetts, où la famille Lynch possède plusieurs propriétés. Parmi celles-ci, un condo surplombant les jardins publics locaux a été acheté pour 6,1 millions de dollars. Le célèbre gérant, ainsi que sa fille et son gendre, ont également acheté deux places de parking à proximité pour 340 000 dollars. Il possède également des biens immobiliers dans d’autres parties du monde. Par exemple, il a acheté une petite maison semblable à une ferme à Dublin, en Irlande, avec sa femme Carolyn, à l’occasion de leur 25e anniversaire de mariage. Il a vendu une maison à Scottsdale, en Arizona, en 2019 pour un montant déclaré de 5,7 millions de dollars.
Voile et golf
Lynch est prudent dans sa vie privée, bien qu’il admette aimer quelques loisirs. Il a grandi près des ports de Boston et a été caddy pour des clubs de golf de classe supérieure, et conserve une affinité pour ces deux activités, possédant apparemment plusieurs petits bateaux. Après sa retraite, Lynch a déclaré au Boston Globe : « J’ai l’intention de recommencer à jouer au golf. C’est un sport familial formidable ».
Investissements personnels
En dehors de ses avoirs immobiliers et d’un petit portefeuille qu’il a constitué pour sa fille lorsqu’elle avait quatre ans, il existe très peu d’informations publiques sur les investissements privés de Lynch. Cependant, il travaille toujours avec Fidelity Investments en tant que consultant et conseiller. La société familiale Fidelity est notoirement secrète en ce qui concerne son évaluation.
Philanthropie
Lynch est un philanthrope discret, mais très actif et dévoué. Bien que Lynch cherche rarement à se faire remarquer, lui et sa femme, Carolyn, jusqu’à sa mort en 2015, ont consacré la majeure partie de leur temps libre à la Fondation Lynch. Lancée en 1988, la Fondation Lynch avait accordé près de 130 millions de dollars d’ici 2020. Selon un rapport du New York Times, elle a été conçue pour permettre aux « dollars philanthropiques de la famille de croître à l’abri des impôts ».
« Beaucoup de gens se réveillent à 65 ans et veulent faire des dons de charité », explique M. Lynch. La Fondation Lynch gère les investissements en vue de futures actions caritatives, et Lynch est le gestionnaire de portefeuille actif. Les quatre principaux domaines d’action de la fondation sont l’éducation, la préservation de la culture et de l’histoire, la religion et les soins de santé.
Lynch aime faire de la recherche pratique. Il recherche notamment « des programmes sous-évalués à fort potentiel, et il suit leur retour sur investissement », selon le Boston Globe. Lynch décrit cela comme « comme la bourse, nous sommes toujours à la recherche d’une bonne idée par rapport à une grande idée ».
Peter et Carolyn ont fait la une des journaux en février 1999 lorsqu’ils ont fait un don de plus de 10 millions de dollars au Boston College, le plus gros don de l’histoire de l’école. Peter est diplômé du Boston College et a de profonds liens familiaux avec l’institution. Il a également été membre du conseil d’administration de l’école. Il fait des dons par l’intermédiaire d’un fonds de dons caritatifs de fidélité et de deux fiducies caritatives distinctes.
Les Lynch ont donné « des millions de dollars par an », et Peter continue de consacrer environ un tiers de son temps chaque année à la collecte de fonds philanthropiques, encourageant les autres à donner avec lui. « J’essaie de les inciter à donner davantage », dit Lynch. « Vous n’avez que 60 jours ouvrables pour atteindre 150 personnes, mais moi, j’y parviens.
« Avec le recul, j’ai été sacrément chanceux. J’ai gagné à la loterie », dit Peter. « Nous essayons juste de donner les mêmes chances aux autres enfants. »