Les banquiers personnels travaillent dans les banques de détail. Ils sont le visage et la force de vente de l’institution financière et aident les clients individuels à répondre à leurs besoins bancaires en leur fournissant des conseils, en leur expliquant les options et en leur recommandant les services financiers les plus appropriés. Ils proposent et discutent des nouveaux comptes d’épargne et de chèques, des prêts automobiles et des prêts hypothécaires, ainsi que des produits auxiliaires comme la protection contre les découverts. Les banquiers personnels peuvent également fournir des produits d’assurance et d’investissement, ou orienter les clients vers des agents au sein de l’institution qui peuvent les aider à obtenir des produits financiers supplémentaires.
Les entretiens pour les emplois dans le domaine de la banque personnelle se concentrent généralement sur les responsabilités et les compétences essentielles nécessaires pour le poste, telles que des connaissances financières et de solides compétences en matière de service à la clientèle. La plupart des postes de banque personnelle ne sont pas considérés comme des postes de débutant, bien que certains postes de débutant soient disponibles. Les personnes interrogées doivent donc être prêtes à décrire de manière très détaillée toute formation ou expérience pertinente dans le domaine du service à la clientèle, de la vente, de la finance ou de la banque.
Voici quelques questions susceptibles d’être posées lors d’un entretien d’embauche pour un poste de banquier personnel.
Points clés à retenir
- Les entretiens d’embauche des banquiers personnels se concentrent sur l’expertise en matière de finances personnelles et les compétences en matière de service à la clientèle.
- Une question d’entretien courante : « Comment choisissez-vous les produits à proposer aux clients ?
- Une autre question courante : « Comment traitez-vous les clients difficiles ou confus ? »
- Une troisième question courante : « Pourquoi voulez-vous travailler dans notre banque ? »
« Comment choisissez-vous les produits particuliers à proposer aux clients ? »
C’est l’une des questions d’entretien les plus courantes pour les banquiers personnels, et pour y répondre correctement, vous devez avoir une connaissance convaincante des produits de la banque et de leurs avantages, utilisations et rendements. Les banquiers personnels ont souvent une grande influence sur leurs clients, et les responsabilités du poste sont à parts égales le service à la clientèle et la vente.
Plus vous connaissez les produits que vous vendez, plus vous aurez de succès. Il est essentiel de bien comprendre les besoins et la situation financière de chaque client pour identifier au mieux les produits les plus avantageux pour lui.
Exemple de réponse :
« J’aime écouter et connaître mes clients, établir des relations à long terme avec eux. En prenant le temps de comprendre leurs objectifs et leurs besoins, je suis mieux à même d’identifier les produits qui les aideront à réussir et à se développer ».
Les clients des banques se sentent souvent plus à l’aise pour discuter et acheter des produits financiers avec quelqu’un qu’ils connaissent. En insistant sur le fait que vous voulez établir des relations à long terme, vous communiquez que vous ne voulez pas seulement faire une vente, mais que vous cherchez aussi à cultiver des clients à long terme.
« Comment gérer les clients agressifs, exigeants ou confus ? »
Les banquiers personnels traitent avec une grande variété de clients, et comme ils sont le visage de l’institution tout entière pour les clients, il est vital qu’ils se présentent de manière professionnelle à tout moment. Les personnes impatientes, qui portent des jugements ou qui ont du tempérament n’ont aucune chance de réussir leur carrière de banquier personnel.
Vous devez avoir la capacité d’adapter votre approche et vos techniques de vente à chaque client. Si un client peut souhaiter s’asseoir et discuter avant de se mettre au travail, un autre peut simplement essayer d’ouvrir un compte chèque avant la fin de sa pause déjeuner. Discutez de votre capacité à modifier clairement votre style de communication pour répondre au mieux aux besoins de votre client.
Exemple de réponse :
« Ma passion pour aider les gens à atteindre leurs objectifs financiers est bien plus forte que mon ego. Chaque client mérite mon respect et je suis fier de mon professionnalisme et de mon intégrité. J’ai confiance en mes capacités de communication et je suis à l’aise pour varier mon approche si nécessaire ».
La banque compte sur les banquiers personnels pour représenter la société de manière positive à tout moment. En faisant passer les besoins des clients de la banque avant les vôtres, vous faites preuve d’un véritable dévouement à leurs intérêts et prouvez que vous avez l’esprit d’équipe. Les examinateurs recherchent des candidats qui peuvent prouver qu’ils ont une passion pour les finances personnelles ainsi que de solides compétences en communication interpersonnelle et le désir d’aider les gens à réussir.
« Pourquoi voulez-vous travailler dans notre banque ? »
Cette question – typique pour tout poste dans n’importe quel domaine – peut être particulièrement difficile, car vous pouvez avoir l’impression qu’une institution financière est aussi bonne qu’une autre. Mais essayez de démontrer de façon convaincante que cette banque particulière compte beaucoup pour vous et que vous avez des raisons de la choisir plutôt que la concurrence (outre le fait qu’elle embauche). Faites des recherches sur le lieu et ses produits, et essayez de mettre en évidence ceux qui sont uniques et que vous admirez. Citez leur réputation et leur clientèle.
Exemple de réponse :
« Peut-être que cela va sans dire, mais je le dirai quand même : La banque XYZ jouit d’une excellente réputation dans l’industrie – elle établit la norme pour les institutions qui s’adressent à des clients individuels, et ce sont ces personnes que je veux servir. En particulier, j’admire les méthodes de marketing de la banque et les produits innovants, comme A, B et C, qu’elle a présentés au public au fil des ans ».
Avec cette réponse, vous pouvez démontrer que vous avez fait vos devoirs sur l’entreprise et que vous la connaissez bien – ce qui n’est jamais une mauvaise chose aux yeux d’un interviewer. Bien entendu, vous devez essayer de relier les éléments que vous citez à votre propre expérience et expertise. Cette réponse peut aussi vous conduire naturellement à votre parcours professionnel et à votre vision de l’avenir dans cinq ans – une autre question d’entretien courante pour les emplois de banquier personnel.