Parmi les options de carrière les plus rigoureuses, mais aussi les plus gratifiantes, dans le secteur des services financiers, figure celle d’analyste financier. Mais que fait exactement un analyste financier au quotidien ? La réponse à cette question dépend en grande partie du niveau d’expérience de l’analyste.
Points clés à retenir
- Les analystes financiers peuvent travailler de longues heures, généralement soit pour mettre à jour les modèles de recherche et les modèles financiers, soit pour travailler en réseau.
- Les analystes financiers débutants ont généralement moins de trois ans d’expérience et passent une grande partie de leur temps à rassembler des informations et à mettre à jour des modèles financiers.
- Les analystes seniors, ceux qui ont trois ans d’expérience ou plus, ont tendance à passer une grande partie de leur temps à examiner le travail, à élaborer des avis d’investissement et à travailler en réseau avec les clients.
- Les flux et reflux des activités quotidiennes d’un analyste dépendent de facteurs tels que le calendrier des bénéfices, le calendrier marketing de l’analyste senior et l’existence ou non de projets de recherche en cours.
Alors que les jeunes analystes ont tendance à faire beaucoup de collecte de données, de modélisation financière et de maintenance de tableurs, les analystes plus expérimentés ont tendance à passer du temps à développer des thèses d’investissement, à parler avec les équipes de direction des entreprises et d’autres investisseurs, et à commercialiser des idées (si elles sont du côté de la vente). Examinons de plus près une journée dans la vie d’un analyste financier junior et senior.
Analyste junior : 0-3 ans d’expérience
Au cours des premières années de sa carrière, l’analyste financier peut s’attendre à passer la majorité de son temps à recueillir des données pertinentes, à mettre à jour des feuilles de calcul comparatives et des modèles financiers, et à lire les nouvelles et les publications sectorielles pertinentes. L’objectif de ces activités est de développer une solide compréhension fondamentale d’une entreprise, d’un secteur ou d’une industrie particulière.
En outre, de nombreux jeunes analystes consacrent une partie de leur temps à étudier pour les examens professionnels et les licences, comme les examens de Chartered Financial Analyst (CFA) et les licences des séries 7 et 63. Bien que les titres des postes varient selon les entreprises, le titre d' »analyste junior » est généralement utilisé pour décrire un analyste financier qui a moins de trois ans d’expérience.
Analyste principal : 3 ans et plus d’expérience
Une fois qu’un analyste junior atteint un certain niveau d’expertise industrielle et développe un réseau de contacts raisonnablement solide, ses responsabilités professionnelles évoluent vers l’utilisation de données pour élaborer un avis d’investissement. En outre, un analyste senior passe beaucoup de temps à établir des relations avec des contacts dans le secteur et dans les entreprises, et à commercialiser le travail de l’équipe. Le mentorat est également une composante importante des responsabilités quotidiennes d’un analyste senior.
Malgré les différences entre les responsabilités professionnelles d’un analyste junior et d’un analyste senior, il existe des similitudes dans les flux de leur journée. Nous vous présentons ici une journée dans la vie d’un analyste financier.
Une journée dans la vie d’un analyste financier
5 h 30– Vérifier
lesnouvelles pertinentesJunior
et analyste principal : Vérifiez
les nouvelles pour voir s’il y a eu des communiqués de presse de nuit liés à l’univers de couverture de l’équipe, ou s’il y a eu des événements qui ont fait bouger le marché.
6 h– Éteindreles feux Analyste
junior : Si la cassette contient des informations pertinentes, un analyste junior doit normalement alerter l’analyste senior en plus de mettre à jour les fichiers de données et les feuilles de calcul pertinents.
Analyste principal: si la bande contient des informations, l’analyste principal détermine si elles ont une incidence sur ses opinions en matière d’investissement et quelles mesures doivent être prises en conséquence. S’il n’y a pas de nouvelles sur la cassette, la matinée de l’analyste senior peut consister à prendre la parole lors de la réunion du matin de l’entreprise ou lors d’une réunion avec les clients institutionnels ou les membres de l’équipe de direction d’une société.
7h00–Réunions du matinAnalyste junior
: De nombreuses opérations de vente et d’achat facilitent une réunion interne quotidienne du matin au cours de laquelle les principales conclusions des recherches des analystes sont discutées. Les analystes juniors sont généralement encouragés à assister à cette réunion car elle leur permet d’élargir leur base de connaissances, entre autres avantages.
Analyste principal : si un analyste principal présente une idée d’investissement à l’entreprise, il peut le faire lors de la réunion du matin de l’entreprise. Il peut également rencontrer les clients ou la direction de l’entreprise.
8h00– Vérification–
Analystejunior
et senior : Des contacts réguliers avec les autres membres de l’équipe dans l’ensemble du cabinet permettent de s’assurer que les idées d’un analyste sont bien connues et comprises. De 9h00 à 23h00, il peut s’agir d’un mélange de marketing, d’établissement de contacts, d’actualisation des recherches et de travail sur des projets à long terme, entre autres.
9h00 – Réunions
Analyste junior et senior : Participer à une réunion d’équipe avec les membres de l’équipe.
10 h 00 – Mises à jour, appels
Analyste junior : Mettre à jour le diaporama sur le marketing avant le voyage de l’analyste senior. Remettre les diapositives aux autres membres de l’équipe pour examen.
Analyste principal : Conférence téléphonique avec l’équipe de direction de l’entreprise pour clarifier certains points concernant le modèle d’entreprise de l’entreprise et pour programmer une visite d’un investisseur dans un centre de distribution. Assistez à la réunion interne. Examiner la logistique d’une tournée de présentation non commerciale.
12 h 00 – Déjeuner
Analyste junior : Rencontre avec un mentor pendant le déjeuner.
Analyste principal : Déjeuner avec le(s) contact(s) de l’industrie.
13 h 30 – Recherche, examen
Analyste junior : Préparer un modèle de note de recherche avant la publication des résultats.
Analyste principal : Examinez le travail de l’analyste junior et donnez-lui des commentaires constructifs.
14 h 30 – Autres mises à jour, appels
Analyste junior : Apporter les changements recommandés au diaporama de marketing.
Analyste principal : Appelez les clients pour leur proposer les dernières idées d’investissement.
15 h 30 – Examens, appels
Analyste junior : Examiner les transcriptions des conférences téléphoniques et la publication des résultats du trimestre précédent avant la publication des résultats.
Analyste principal : Continuer à appeler les clients ; vérifier auprès du bureau de négociation si le volume des transactions est inhabituellement élevé pour une action donnée.
17 h 00 – Mises à jour, examens
Analyste junior : Un rapport sur les bénéfices est publié ; ainsi, l’analyste junior doit mettre à jour le modèle financier de l’équipe et le modèle de note de recherche en utilisant les données du communiqué de presse sur les bénéfices. Ensuite, l’analyste junior doit préparer des questions pour l’équipe de direction de l’entreprise. Tout point saillant contenu dans le communiqué de presse doit être signalé à l’analyste senior et à l’équipe.
Analyste principal : Examiner le rapport sur les revenus à la recherche de tout point important. Contacter l’équipe de direction pour clarifier toute question. Déterminez l’effet de la publication des résultats sur l’opinion de l’analyste en matière d’investissement.
20h00 – Autres mises à jour, examens
Analyste junior : Soumettre la note de recherche et le modèle financier mis à jour à l’analyste senior pour examen. Apporter les modifications nécessaires.
Analyste principal : Révision de la note de recherche et du modèle. Apporter des changements nuancés au besoin.
21 h – Finaliser les travaux
Analyste junior : Soumettre la note de recherche éditée et approuvée aux analystes superviseurs pour approbation.
Analyste principal : Développer des points de discussion pour la réunion de demain matin. Examiner les listes d’appels des clients car les appels devront être effectués tôt le matin.
22h30–
Analystejunior
: La note est publiée. Préparez-vous à ce qu’un analyste senior prenne la parole lors de la réunion du lendemain matin.
Analyste principal : Dès que la note est publiée, préparez un message vocal à distribuer à certains clients.
23h00 – Extinction des feux
Fin de la journée.
Les flux et reflux des activités quotidiennes d’un analyste dépendent de facteurs tels que le calendrier des bénéfices, le calendrier marketing de l’analyste principal et l’existence ou non de projets de recherche en cours. En règle générale, une journée dans la vie d’un analyste junior ou senior peut être très exigeante en termes de main-d’œuvre. Néanmoins, la rémunération est une carrière stimulante et (potentiellement) financièrement gratifiante.